Швейцарія дала відкоша "дочці" Газпромбанку з-за Панамаликс
Це стало результатом розслідування FINMA, запущеного після публікації в 2016 році "панамського досьє" (Панамаликс) - документів, що свідчать про наявність офшорів у політиків і держслужбовців з понад 50 країн.
"Банк не зміг привести адекватні економічні пояснення у відношенні угод, які мають підвищений ризик відмивання коштів. FINMA заборонила Газпромбанку залучати нових приватних клієнтів до подальшого повідомлення", - зазначає регулятор.
У 2016 році FINMA на основі інформації з "панамського досьє" почало розслідування відносно більше 30 банків, що працюють у Швейцарії. Розслідування торкнулося і Gazprombank (Switzerland) Ltd. Швейцарська "дочка" Газпромбанку в основному працює з корпоративними клієнтами, надаючи торгове фінансування та кредити.
"FINMA вивчила, як банк виконував свої вимоги до due diligence, пов'язані з ризиком відмивання грошових коштів в відношенні ряду клієнтів, включаючи приватних клієнтів та осіб, пов'язаних з політичною діяльністю, які використовували офшорні компанії", - йдеться в повідомленні регулятора.
Розслідування було завершене в січні 2018 року. "Було виявлено, що Gazprombank (Switzerland) Ltd. мав серйозні недоліки в процедурі due diligence, пов'язаної з ризиком відмивання грошових коштів, в період 2006-2016 рр. У багатьох випадках ступінь визначення ризику щодо певного клієнта була некоректною або була проведена занадто пізно. Банк не зміг роз'яснити передумови виникнення ділових відносин та угод з необхідною глибиною і увагою до деталей. Банк також не зміг надати необхідні записи про проведені операції, а також часто не перевіряв отриману документацію. Банк також не відправляв підозрілу інформацію в Бюро звітності по відмиванню грошей в Швейцарії (MROS) у відповідні терміни", - пояснює FINMA.
"Багато з цих порушень відносяться до діловим відносинам, встановленим Russische Kommerzial Bank (RKB), на основі якого в 2009 році був заснований Gazprombank (Switzerland) Ltd. Банк здійснив різні заходи для поліпшення організації, методів проведення ризик-менеджменту та інших контрольних функцій. Тим не менш, банку було доручено переглянути і при необхідності змінити антивідмивні процедури. FINMA буде уважно стежити за здійсненням цих заходів і призначив зовнішнього аудитора для контролю цього процесу", - уклав FINMA.