Росіяни пральні. Як банківський скандал у Латвії розкрив потоки брудних грошей

Глава Європейського центробанку Маріо Драгі у своєму виступі в Європарламенті всіляко намагався уникати теми банківської кризи в Латвії. Головний банкір Євросоюзу волів говорити про вплив політики ЄЦБ на європейську економіку в цілому, але депутати своїми питаннями весь час повертали його до Латвії.

Серед найнеприємніших: чому ЄЦБ відреагував на звинувачення казначейства США на адресу латвійського ABLV тільки через шість днів після публікації фактів участі прибалтійського банку у схемах відмивання грошей? Чому ЄЦБ дозволив центробанку Латвії профінансувати ABLV, коли вже було зрозуміло, що банк припинить своє існування? Як так вийшло, що член керуючої ради ЄЦБ Ілмарс Римшевичс виявився замішаним у корупційному скандалі?

І нарешті: наскільки взагалі ефективна політика ЄЦБ у сфері боротьби з відмиванням грошей?

Маріо Драгі почув питання, але чіткі відповіді на них, швидше за все, будуть отримані лише на наступному тижні, після засідання керуючої ради Європейського центробанку у Франкфурті. ЄЦБ, по суті, зробив все можливе, щоб латвійський банківський криза не набрав розмаху і не перекинулася на інші країни. Але проблема, яка спровокувала криза, виходить за межі маленької Латвії, і для її рішення будуть потрібні не тільки управлінські зусилля ЄЦБ, але і політична воля європейських урядів. Проблема зводиться до ключового питання: як закрити проломи , які використовує Росія для відмивання грошей та фінансування терористичних організацій за кордоном. І Латвія хоч і найвідоміше, але не єдина слабка ланка в європейській банківській системі.

Наприклад, данська газета Berlingske опублікувала матеріал, в якому з посиланням на неназваного співробітника DanskeBank повідомила про схеми відмивання грошей через естонське підрозділ банку (самого великого за розмірами активів банку Естонії) Ігорем Путіним, двоюрідним братом президента Росії. "Передбачається, що Ігор Путін відмивав гроші, використовуючи фірму LantanaTrade, яка в 2013 р. повідомила реєстру компаній у Великобританії про нібито зовсім невеликому обороті, хоча насправді через її рахунку проходили величезні суми", - цитує німецька DeutscheWelle витяги зі статті датської газети.

Спалах латвійського кризи

На даному етапі найбільш ефективною організацією, яка протидіє "російським пральним", є Казначейство США. Саме підрозділ Казначейства, які займаються розслідування фінансових злочинів FinCEN, опублікувало 13 лютого доповідь про покриванні керівництвом і співробітниками третього найбільшого латвійського банку ABLV тіньових схем по відмиванню грошей. Згідно з доповіддю FinCEN через банк проходили гроші, згодом використовувалися для фінансування ракетних програм Північної Кореї. Також ABLV брав участь у відмиванні $1 млрд, виведених в 2014 р. з трьох молдавських банків. У доповіді навіть був згаданий Курченко, використав ABLV для виведення грошей з України.

Після публікації доповіді вкладники, 90% яких є нерезидентами Латвії, почали масово виводити гроші з банку. У ситуацію втрутився ЄЦБ і центробанк Латвії, заморозили всі операції ABLV. Спочатку керівництво ABLV спростовував звинувачення в свою адресу, навіть оголосило про притягнення 1,7 млрд євро з боку латвійського ЦБ для збереження фінансової стабільності, але вже 26 лютого, заявив про ліквідацію банку.

В епіцентрі скандалу опинився глава Центрального банку Латвії Ілмарс Римшевичс, яка в силу професійних обов'язків повинен нести відповідальність за те, що трапилося з ABLV.

Він був заарештований, але через два дні вийшов під заставу.

Як тільки позиції Римшевичса як глави регулюючого органу похитнулися, проти нього були висунуті звинувачення в корупції і вимагання з боку власника комерційного банку NorvikBank Григорія Гусельникова. Із заяв Гусельникова випливає, що Римшевичс протегував мало не всім схемами відмивання грошей, які проходили через латвійську банківську систему.

На гачку у Росії

Американське видання TheWashingtonPost опублікувало витяги з серії інтерв'ю з головою правління NorvikBank Григорієм Гусельниковым, в якому останній докладно розповідає про факти вимагання з боку Римшевичса і його довірених осіб Гусельников, російський бізнесмен, який переїхав до Лондона в кінці 2000-х. Увагу громадськості він привернув до себе в 2011 р., купивши магазин Rolex в одному з найпрестижніших районів британської столиці - OneHydePark. Гусельников придбав латвійський NorvikBank, будучи вже громадянином Великобританії.

За словами Гусельникова, він вперше зустрівся з Римшевичсом в 2015 р. за посередництва якогось Кокинса. Зустріч відбувалася на віллі неподалік від латвійської столиці. Рамшевичс прийшов пішки, зайшов без стуку, провів з Гусельниковым і Кокинсом близько 10 хвилин. Він повідомив главі NorvikBank, що в Національному банку з повагою ставляться до Гусельникова і можуть надавати його банку всіляку допомогу, якщо він погодиться співпрацювати з Кокинсом. Коли Римшевичс пішов, Кокинс передав Гусельникова листок паперу, на якому було написано "100 тис. євро в місяць". Кокинс не згадував слово "платіж", але сказав, що це звичайна форма "співпраці" для банків, що працюють у Латвії, згадує Гусельников, додаючи, що він відмовився платити і близько року ігнорував дзвінки та повідомлення від Кокинса.

Спілкування відновилося, коли брат Гусельникова запросив його на святкування дня народження свого нового друга. Цим другом виявився Кокинс, який нагадав Гусельникова про необхідність "співпрацювати". Незабаром послідувала серія зустрічей власника NorvikBank і Римшевичса, на які Гусельников, за його словами, погодився щоб остаточно прояснити ситуацію. Кожна зустріч носила конспіративний характер, глава латвійського центрабанка всіляко уникав випадкових свідків. Ситуація вимальовувалася наступна: якщо Гусельников і далі продовжить відмовлятися "співпрацювати", то до його банку будуть застосовані санкції з боку регулюючих органів. Коли центробанк висунув до NorvikBank вимога суттєво збільшити розмір власного капіталу, Гусельников вирішив оприлюднити свої контакти з Римшевичсом. "Я не бачив іншого виходу, щоб вибратися з цього бруду без шкоди для репутації, крім як виступити публічно і зажадати правової оцінки ситуації. Я можу втратити свій банк свої гроші, але ніколи не стану частиною цього беззаконня", - цитує The Washington Post Гусельникова.

Під беззаконням глава NorvikBank мав на увазі не тільки виплату щомісячної данини, але і участь у схемах відмивання грошей.

На одній із зустрічей з Кокинсом, згадує Гусельников, йому запропонували провести через банк $100 млн з Росії, з яких $1 млн залишався б у NorvikBank в якості винагороди. Платіж повинен був організувати Герман Мілош, чоловік до сумнівною репутацією, звинувачений у 2007 р. латвійським антикорупційним бюро в підкупі чиновників. Восени 2017-го Мілош був арештований на Кіпрі за запитом Інтерполу, але уникнув тюремного ув'язнення.

В ході розслідування журналістами associated press фактів контактів Кокинса і Мілоша з'ясувалися цікаві деталі візитів глави латвійського центробанкаРимшевичса в Росію. Зафіксовано десять візитів, більшість з яких мали місце до 2014 р., тобто до введення Латвією євро. Але, як стверджує АР, були візити і в останні кілька років, вже під час дій міжнародних санкцій проти Росії, введених після окупації Криму: Рамшевичс в'їжджав в Росії через Білорусь. Американські журналісти опублікували фото застілля в мисливському будиночку, на яких був присутній Римшевичс і Дмитро Пильщиков, керівник НДІ інформаційних технологій, організації, згодом потрапила під міжнародні санкції. Пильщиков перебував у підпорядкуванні глави військового конгломерату "Ростэк" Сергія Чемезова, старого друга Путіна.

Характер зустрічей у Росії кидає тінь на репутацію Римшевичса, вважає МактГалеотти, експерт з російського криміналітету празького Інституту міжнародних відносин. "Це не те ж саме, що зустрічатися з власником таксомоторної компанії", - цитує Галеотті The Washington Post. Цілком можливо, вважає експерт, що глава латвійського центробанку був об'єктом шантажу і його корупційна діяльність, якщо така буде доведена, була вмотивована тиском з боку Москви.

"Росія зацікавлена в вкорінення корупції в інших країнах, і використовує її в якості інструменту впливу", - вважає Галеотті.

Наскільки обґрунтовані такі припущення, як і звинувачення на адресу глави центрабанка Литви з боку Гусельникова, покажуть результати офіційного розслідування. Примітно, що в минулий уїк-енд сталося пограбування будинку Рамшевичса, і, як повідомило латвійське телебачення, пограбування "було схоже та ретельно сплановану операцію". Хто міг "спланувати" таку операцію, в сюжеті не повідомлялося.

Історія латвійських банківських скандалів

Латвія не перший раз переживає гучний скандал, пов'язаний з сумнівними операціями місцевих банків. У 2008 р. так звану "справу Магнітського, юриста, допомагав виводити сотні мільйонів доларів російських грошей через Прибалтику, потопило найбільший латвійський банк того часу Parex. У період 2010-2014 рр., згідно з даними Bloomberg, за допомогою латвійських банків було відмито $20 млрд брудних грошей з Росії. У 2016 р. із-за незаконних фінансових операцій був ліквідований Trasta Kommersbanka. У тому ж році латвійське підрозділ Privatbank AS заплатило 2 млн євро штрафу за обслуговування операцій з коштами, пов'язаними з молдавської аферою.

В минулому році п'ять латвійських банків погодилися заплатити штрафи, із-за того що не зуміли довести непричетність до транзакцій, пов'язаних з Північною Кореєю.
Перед початком екстреного засідання латвійського уряду у понеділок, 26 лютого, міністр фінансів Дана Рейзниеце-Озола повідомила, що володіє повним списком всіх латвійських банків, які, як і ABLV, проводили сумнівні операції. Фігурантів списку вона не назвала. У свою чергу прем'єр-міністр Латвії Маріс Кучинскис, визнав, що його країна доклала недостатньо зусиль, щоб протидіяти кримінальних схем по відмиванню грошей. Прем'єр обіцяв виправити ситуацію. А для виправлення ситуації зусиль лише однієї Латвії буде недостатньо. Потік російських брудних грошей занадто потужний, щоб його могла зупинити одна невелика прибалтійська країна.