Мінфін пропонує ввести в Україні контроль грошових переказів понад 30 тисяч грн
Про це повідомляє "ДС" з посиланням на Ліга. Закон.
Відповідний проект Закону "Про внесення змін у деякі законодавчі акти України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення" оприлюднено 25 липня на сайті Мінфіну для громадського обговорення.
Грошові перекази на суму, що дорівнює або перевищує 30 тис. грн, повинні будуть супроводжуватися повною інформацією про платника та одержувача переказу коштів (включаючи місце проживання, серію і номер паспорта, ідентифікаційний код). Перекази на суму менше 30 тис. грн повинні супроводжуватися мінімальною інформацією про ініціатора та отримувача переказу (ПІБ або найменування юридичної особи, номер рахунку або унікальний номер фінансової операції, який дозволяє здійснити відстеження операції).
Суб'єктам первинного фінмоніторингу буде заборонено здійснювати переказ коштів в разі відсутності вищезазначеної інформації.
Ці вимоги не поширюються на операції зняття коштів з власного рахунку, переведення коштів з метою сплати податків, штрафів, комунальних платежів, при використанні електронних грошей для оплати товарів або послуг (якщо номер платіжного інструменту або пристрою супроводжує переклад на всьому шляху руху коштів), переведення менше 30 тис. грн для оплати товарів або послуг (за умови, що платіжна система може відстежити переказ коштів і визначити особа, яка уклала договір з отримувачем про поставку товарів або надання послуг), а також операції по забезпеченню проведення переказу коштів, здійснюються операторами послуг платіжної інфраструктури.
Передбачається підвищення порогу операцій, які підпадають під фінмоніторинг, з 150 тис. грн до 300 тис. грн.
Перелік суб'єктів первинного фінмоніторингу, які будуть повідомляти Держфінмоніторингу про підозрілі фінансові операції, доповнять бухгалтери та податкові консультанти.
Запланований поступовий перехід на ризик-орієнтований підхід при поданні інформації про підозрілі фінансові операції, удосконалення процедури визначення бенефіціарних власників компаній і запровадження адекватних заходів впливу за порушення антилегализационного законодавства від письмового попередження і штрафних санкцій до анулювання ліцензії.
