$470 млрд. Коломойського зробили героєм найбільшого скандалу з відмиванням грошей

"З січня 2006 р. по грудень 2016-го загальний рух грошових коштів (кредитів) на відмивальні рахунки кінцевих бенефіціарів у відділенні Приватбанку на Кіпрі склало $470 млрд, що приблизно вдвічі перевищує валовий внутрішній продукт Кіпру за той же період". Це твердження могло б здатися фантастикою, якщо б з ним виступили які-небудь розслідувачі-журналісти. Але воно міститься не просто в офіційному документі, а в позовній заяві, яке подав Приватбанк Канцелярський суд штату Делавер проти Ігоря Коломойського і Геннадія Боголюбова (саме вони фігурують у позові як кінцеві бенефіціари), а також низки інших осіб і компаній.

Текст цього позову на 104 сторінках оприлюднив 4 червня Atlantic Council - найбільший американський аналітичний центр. Таким чином, тяганина між українським Приватбанком та двома українськими олігархами в американському суді вже привернула увагу у Вашингтоні. А колосальна навіть за американськими мірками сума відмитих грошей гарантує, що це буде пильним. "Якщо це правда, - прокоментував вищенаведену цитату про $470 млрд старший науковий співробітник Atlantic Council Андерс Ослунд, - то це найбільший випадок відмивання грошей в історії, і він був здійснений однією групою.

Подарунок на інавгурацію

Чи є в цьому позові політична складова? Відповідь міститься вже в даті подання позову: 21 травня. Ще свіжо в пам'яті, що напередодні відбулася інавгурація Володимира Зеленського. Приватбанк повідомив про свій позов у короткій новини на корпоративному сайті 23 травня.

У повідомленні йдеться, що банк вимагає відшкодування збитків у розмірі кількох сотень мільйонів доларів США, які, як вважає банк, були ним понесені в результаті різних протиправних дій, скоєних проти нього його колишніми власниками, їх наближеними особами, а також деякими компаніями, зареєстрованими в США, в діяльності яких зазначені фізичні особи брали і беруть участь.

Звичайно, збитки українського банку самі по собі навряд чи можуть бути цікаві американського істеблішменту. Але його цілком може зацікавити, що ці гроші пішли на придбання активів у США.

"Підставою позову до американського суду є ряд схем, які мають ознаки шахрайства і які, як вважає Приватбанк, були організовані панами Коломойським і Боголюбовим спільно з іншими відповідачами з метою заволодіння активами в Сполучених Штатах Америки вартістю в сотні мільйонів доларів США шляхом привласнення та легалізації надходжень від корпоративних кредитів, виданих Приватбанком в період, коли він був підконтрольний його колишнім власникам", - зазначив Приватбанк.

Також він нагадав, що раніше він звернувся з позовом до Коломойському і Боголюбову в англійський суд "щодо інших кредитів з ознаками шахрайства". Таким чином, ці два позову не перетинаються по своєму предмету - вони стосуються різних угод. Але є й ще одна відмінність. Позов до високого суду Лондона поданий з метою повернути в Україну бюджетні гроші, які, за твердженням Приватбанку, були з нього виведені колишніми власниками. А в позові в Канцелярський суд штату Делавер крім відшкодування збитків є ще вимога "оголосити, що відповідачі брали участь у незаконному збагаченні, порушення законодавства про RICO штату Огайо, цивільному змові та інших неправомірних діях".

Абревіатура RICO означає Racketeer Influenced and Corrupt Organizations - організації, що займаються рекетом і корупцією. До категорії RICO американські закони відносять не тільки юридичні особи, але і будь-яку групу фактично об'єднаних людей, причому покарання в такому випадку передбачаються набагато суворіші, ніж за махінації окремих осіб. У позові зазначається, що "кінцеві бенефіціари - через різні організації Делавера, належать і підконтрольні кінцевим бенефіціарам, - стали найбільшими власниками комерційної нерухомості в Клівленді, штат Огайо". Тому позов поданий в штаті Делавер, але йдеться у позові про порушення законодавства про RICO штату Огайо. Якщо позовні вимоги будуть задоволені, то для кінцевих бенефіціарів, тобто Коломойського і Боголюбова, це загрожує не тільки конфіскацією їхнього майна в США, але і перспективою (якщо вони будуть екстрадовані в США) надовго сісти у в'язницю за статтями для керівників мафії.

Як працювала схема, на думку позивача

Розповідаючи про позов Приватбанку, Андерс Ослунд не забув навести довідку про ответчиках: "Коломойський і Боголюбов керують величезним конгломератом, зазвичай званим група "Приват", хоча юридично такої групи не існує. Це безліч анонімних офшорних компаній, в основному базуються на Кіпрі. Коломойський і Боголюбов займаються всіма видами бізнесу, особливо авіаперевезеннями, нафтою, газом, металургією і нерухомістю. Коломойський - публічна фігура, тоді як Боголюбов рідко з'являється на публіці. В останні роки Коломойський жив у Женеві, але останні півроку живе в Ізраїлі, Боголюбов живе в Лондоні. Як повідомляється, обидва є громадянами України, Кіпру та Ізраїлю".

Ослунд зазначає, що це цивільний позов, тому юристи Приватбанку надали суду всі матеріали. "Проте всі звинувачення носять кримінальний характер. Розслідувачі з Приватбанку виконали надзвичайну детективну роботу, і це, мабуть, саме докладне розслідування великомасштабного відмивання грошей", - підкреслює аналітик.

Він постарався дохідливо пояснити американської аудиторії, в чому суть схеми з відмивання грошей з України в США. Кінцеві бенефіціари, як стверджується в позові, "використовували Приватбанк як свого власного кишенькового банку - в кінцевому підсумку крадучи мільярди доларів з Приватбанку і використовуючи організації в Сполучених Штатах для відмивання сотень мільйонів доларів незаконно привласнених кредитних коштів Приватбанку в Сполучених Штатах, щоб збагатити себе і своїх спільників".

Траєкторія грошей дивно проста, зазначає Ослунд. Кінцеві бенефіціари збирали роздрібні депозити в Україні, пропонуючи хороші умови та сервіс. Потім гроші надходили в відділення Приватбанку на Кіпрі. Там використовувалися послуги двох місцевих юридичних фірм. У зв'язку з цим Ослунд не позбавив себе задоволення сказати ущипливо: "Нетипово, що кінцеві бенефіціари не вжили заходів обережності для створення декількох шарів підставних компаній на Кіпрі, Британських Віргінських островах і Кайманових островах, як це часто буває у росіян з великими грошима. Замість цього вони працювали з трьома американцями в Майамі, які допомогли їм створити велику кількість анонімних фірм ТОВ у Сполучених Штатах, в основному в штаті Делавер, а також у Флориді, Нью-Джерсі і Орегоні".

Аналітик відзначив ще одне своєрідність екс-власників Приватбанку. Типовими об'єктами відмивання грошей на пострадянському просторі є нерухомість в Нью-Йорку і на півдні Флориди, але інвестиційний профіль цієї групи відрізняється. Вони інвестували в нерухомість в Клівленді, штат Огайо; Гарварді, штат Іллінойс; Далласі, штат Техас. Також вони набули в США кілька феросплавних компаній середнього розміру.

Підкреслимо, що всі ці подробиці, як і повний текст позову Приватбанку, вже стали надбанням американських мас-медіа і напевно зацікавили контори типу ФБР. Таким чином менеджмент Приватбанку капітально підстрахувався на випадок повернення банку під контроль колишніх власників. Тепер будь-які репресії проти нинішнього керівництва Приватбанку будуть розцінені - не тільки в Україні, але і в США - як помста расследователям, розкрив грандіозну схему відмивання грошей.

Звідки взялися $470 млрд

Звичайно, сума в $470 млрд, наведена в позові Приватбанку до Коломойському і Боголюбову, вражає і викликає сумніву: ну звідки у них такий величезний капітал. Але позивач і не стверджує, що це гроші двох олігархів. Мова лише про те, що ці гроші були відмиті через рахунки у відділенні Приватбанку на Кіпрі.

У позовній заяві наводиться список з 20 компаній, найбільших за обсягом таких операцій. Кожна з цих компаній отримала від клієнтів Приватбанку на Кіпрі понад $3 млрд і практично таку ж суму виплатила клієнтам Приватбанку на Кіпрі. Дві найбільші компанії провели через Приватбанк на Кіпрі понад $27 млрд і більше $25 млрд відповідно. У 16 компаній з 20 частка кіпрських платежів у загальному обсязі вхідних і вихідних платежів в 2006-2016 рр. склала 90% і більше - схоже, це для них було основним видом діяльності, поки Приватбанк не був націоналізований.

Гроші на відмивання могли надходити не обов'язково з України, а з будь-якого кінця світу. Так що з цієї справи може зрости скандал дійсно світового масштабу.