Заповідник фальшивих трейдерів. Як українців заманюють на фіктивні біржі

Трофей СБУ

Служба безпеки України відзвітувала про успіх: її співробітники припинили діяльність фальшивих брокерських центрів, які привласнювали кошти інвесторів (всього постраждало декілька тисяч чоловік) під виглядом торгів на міжнародних фондових біржах. Як повідомила прес-служба СБУ, незаконну діяльність організували троє громадян однієї з країн Близького Сходу. Ними в центрі Києва були створені три кол-центри. Їх оператори телефонували клієнтам і від імені якоїсь відомої інвестиційної фірми пропонували інвестувати гроші в акції відомих компаній, що котируються на міжнародних фондових біржах.

Але в реальності ніхто нічого нікуди не інвестував. "Зловмисники за допомогою спеціально розробленого програмного забезпечення (ПЗ) імітували для інвесторів трансляцію електронної торгівлі на міжнародних біржах. Після рішення клієнта отримати свої гроші ділки повідомляли йому про банкрутство компанії", — сказано в прес-релізі СБУ.

Провівши обшуки в кол-центрах, правоохоронці вилучили компʼютери та сервери, документацію, печатки підставних фірм. Зʼясувалося, що на аферистів там неофіційно працювали 200 студентів-іноземців з країн Близького Сходу і Африки, в тому числі нелегальні мігранти. Шахрайська схема працювала кілька років, суми інвестицій кожного клієнта коливалися від $1 тис. до $5 тис. Отримані від клієнтів кошти шахраї виводили через анонімні криптогаманці.

"Це добре відома на пострадянському просторі схема шахрайства. Люди чули про тих, хто розбагатів на Forex, на біржовій торгівлі, на вкладеннях в криптовалюта. І хоча це в більшості випадків казки, всім хочеться казкового і швидкого заробітку. Шахраї грають на цьому, — розповів "ДС" фінансовий консультант Леонід Голубицький. — Клієнту на сайті такої контори відкривають персональний кабінет, в якому показують, як "ростуть в ціні" його інвестиції, як "капає дохід". Але це тільки картинка на моніторі. А якщо він намагається вивести гроші, кажуть, що зараз почнеться ще більше зростання, "доводять" це. Тут у людини спрацьовує феномен FOMO (fear of missing out), тобто страх пропустити щось важливе, упустити прибуток, який отримає хтось інший. І 90% відмовляються забирати гроші, продовжують інвестувати. Поки не зостанеться з розбитим коритом: фірма просто перестане відповідати на запити".

За словами експерта, після цього шукати кінці вже марно. Інвестор, який почав розбиратися в схемі, виявить, що його гроші прийшли на рахунок якої-небудь "Барракуда трейдинг", яка діяла за дорученням "Барракуда інвестментс" за розпорядженням "Барракуда Кепіталс", і всі вони зареєстровані на якихось Крокодилячих островах, які навіть особистості власників компаній не розкривають. А якщо і розкриють, то це виявиться алкоголік Вася з третього підʼїзду сусіднього будинку в вашому ж місті. Усі транзакції пройшли через криптовалютні біржі, шукати кінці — марно.

Ще один цікавий момент: шахраї створили свій веб-ресурс за допомогою обладнання для онлайн-казино, забороненого в Україні. Українська кіберполіція періодично ловить розробників такого обладнання і ПЗ — цього вимагають західні партнери. Такі справи зазвичай кваліфікуються за ст. 200 (незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення), ст. 203-2 (заняття гральним бізнесом), ст. 209 (легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом) КК України.

Відпрацьована схема

"Насправді це лише вершина айсберга, причому зовсім невелика. Таких псевдоброкерських фірм в нашій країні дуже багато, і нові створюються постійно. Тільки більшість із них орієнтовані зовсім не на громадян України, найчастіше — на росіян, трохи рідше — на європейців і американців, — згадайте історію Milton Group, яка наробила шуму навесні цього року, — сказав "ДС" український експерт з інформаційної безпеки міжнародної компанії Minerva Police Василь Менжинський. — Справа в тому, що працювати "на Росію" з України для таких шахраїв практично безпечно: після 2014 р. звʼязки між правоохоронцями наших країн самі розумієте які. Якщо ти "розводиш москалів на гроші", тебе ніхто тут не чіпатиме. А у тих, хто шахраює з західними інвесторами-недотепами, зазвичай просто хороший "дах" в силових структурах".

Ті ж, про кого відзвітувала зараз СБУ, як вважає експерт, погоріли на тому, що їх жертвами були українці, при тому що і самі шахраї діяли з України.

"Вони забули просту істину: лисиця ніколи не душить курей у селі, біля якого у неї нора, — резюмував Василь Менжинський. — Думаю, ця помилка повʼязана з тим, що творці даного псевдоброкерського центру — не українці, місцевої специфіки вони не розуміли".

Згадана експертом компанія Milton Group стала відома навесні нинішнього року, коли Міжнародна мережа журналістів-розслідувачів OCCRP спільно зі шведською газетою Dagens Nyheter оприлюднила своє велике розслідування. У ньому Milton Group описана як українська шахрайська — псевдоінвестиційна — компанія, яка базується в київському торговому центрі "Мандарин-Плаза". Її діяльність зводиться, за даними OCCRP, до того, щоб продавати дрібним приватним інвесторам з усього світу фіктивні фінансові продукти.

Люди інвестують від пари тисяч євро до сотень тисяч доларів в неіснуючі акції або вкладаються в бінарні опціони (ставки на зміну цін вгору і вниз), в гру на курсах валют (на ринку Forex) і втрачають гроші, які виводяться через заплутані схеми. За даними розслідувачів, тільки за 2019 р. дохід шахраїв становив $65 млн. Проте українські правоохоронці не зайнялися розслідуванням діяльності Milton Group, навіть незважаючи на те, що їх про це просила влада Швеції.

Заповідник для фінансових аферистів?

Чому саме Україна стала привабливим місцем для такого роду шахраїв? Тут зійшлися декілька чинників.

1. Корумпованість правоохоронної системи. Про розкриття різного роду фінансових злочинних груп ми чуємо досить часто, а ось про покарання їх організаторів — рідко. Так, ось СБУ зловила (з прес-релізу, втім, навіть незрозуміло, зловила чи просто "виявила") якихось "громадян однієї з країн Близького Сходу", що і стало темою для цієї статті. Але байдужість українських правоохоронців до тієї ж Milton Group виглядає дуже показово.

2. Геополітична ситуація. Війна з Росією практично ізолювала українських правоохоронців від їхніх колег з РФ і її союзників на пострадянському просторі. Взаємодія між ними дуже слабка, тоді як інтернет кордонів не знає. Тому якщо якісь шахраї в мережі обдурили жителя Самари, а електронні сліди ведуть в Полтаву, то полтавські поліцейські навряд чи будуть дуже старанно ловити зловмисників, отримавши запит від колег з держави-агресора.

3. Дешева і водночас кваліфікована робоча сила. У подібного роду псевдоінвестиційних компаніях насправді задіяно багато співробітників. Більшість — на телефонах і інтернет-месенджерах в кол-центрі, і тут потрібні знання психології плюс володіння іноземними мовами. Менше, але більш високооплачуваних, — програмісти (створюють і підтримують роботу компʼютерних інтерфейсів, що імітують якусь фінансову або торговельну активність), фахівці з інформаційної безпеки, маркетологи, копірайтери, юристи.

4. Відсутність фондового ринку західного зразка. Це, мабуть, головна причина. На "убитому" після 2008 р. українському фондовому ринку основні дійові особи — великі компанії, основний актив, що торгується, — ОВДП. На ньому не торгуються акції українських компаній, і ці акції не купують безліч дрібних приватних інвесторів (західна модель).

Якби був класичний фондовий ринок, з приватними інвесторами і обслуговуючими їх брокерами, то учасники ринку, обʼєднані в професійні асоціації, самі б не дозволяли діяти шахраям, адже легальні і фіктивні брокери конкурували б за одну і ту саму "кормову базу". Але поки в Україні у людей мінімальний вибір способів примножити заощадження: або купити нерухомість і чекати подорожчання, або покласти в банк на все менш прибутковий депозит. Або ризикнути і взяти участь в біржових торгах — на якій-небудь заокеанській біржі через сумнівні брокерські центри як посередники.

Поки українці не зможуть прозоро вкладатися в акції вітчизняних компаній зі зрозумілою і підтвердженою фінансовою звітністю, будуть процвітати шахрайські схеми, які експлуатують просте людське бажання розбагатіти.

Фото: Depositphotos