Українці вимагають від естонської центробанку спростування поширеної негативної інформації
26 березня Європейським центробанком було прийнято рішення про відкликання ліцензії Versobank AS. При цьому на сайті регулятора був опублікований коментар заступника голови естонського центробанку Мадиса Мюллера про зв'язок цього рішення з недотриманням банком законодавства у сфері боротьби з відмиванням грошових коштів.
"Дані висловлювання викликають у нас, акціонерів банку, справедливе обурення", - зазначають Вадим Єрмолаєв і Станіслав Віленський, а також призводять свою аргументацію.
"Протягом шести років роботи на банківському ринку Естонії ми з повагою і розумінням ставилися до рішень регулятора і його зусиллям по очищенню ринку від сумнівних операцій. Коли проведені в 2015 році перевірки Versobank AS виявили уразливості в процедурах контролю, акціонери банку доклали максимум зусиль щодо усунення наявних недоліків. Ми замінили топ-менеджерів банку і офіцерів, відповідальних за боротьбу з відмиванням грошових коштів; ми добилися поліпшення внутрішніх процедур і посилення критеріїв оцінки операцій клієнтів. Ми свідомо пішли на припинення роботи з багатьма клієнтами, не готовими до жорстких стандартів контролю їх операцій.
Замість того, щоб заохотити ці заходи, естонська регулятор голослівно звинуватив банк у недотриманні законодавства про боротьбу з відмиванням грошей за підсумками перевірок трирічної давності, не навівши жодного конкретного і свіжого прикладу.
Ще одним приводом для невдоволення зі слів пана Мюллера став великий відсоток клієнтів-нерезидентів та вкладів цих нерезидентів в структурі пасивів банку. При цьому представник регулятора сам визнав, що це особливість багатьох банків Європи,
працюючих на малих ринках, але не пояснив чому був покараний тільки Versobank.
Також він забув згадати що статтею 63 Договору про Європейському союзі гарантовано право на вільне розміщення капіталу, яке дозволяє нерезидентам вільно проводити операції в європейських банках.
"Закриття Versobank є сигналом того, що в естонській банківській системі немає місця відмиванню коштів", - йдеться в повідомленні Центробанку Естонії. Але насправді це ясний сигнал того, що будь-який інвестор може стати жертвою непередбачуваного свавілля влади Естонії, незалежно від його зусиль щодо дотримання національного законодавства і внеску в розвиток національної економіки і культури.
Нам не хотілося б думати, що ліквідація Версобанка є прикладом вибіркового застосування закону тільки тому, що ми, власники банку - українці. Адже інші європейські банки зі схожою структурою активів і значно більш слабким контролем продовжують працювати".
У зв'язку з цим, Вадим Єрмолаєв і Віленський Станіслав вимагають у естонського регулятора офіційного спростування інформації про те, що на момент відкликання ліцензії банк "систематично порушував правила по боротьбі з відмиванням грошових коштів".
У разі, якщо таке спростування не буде опубліковано найближчим часом, акціонери банку обіцяють захищати своє добре ім'я способами, передбаченими законом.