ЗМІ: НБУ почне виводити банк "Альянс" з ринку восені, щоб не сваритися з IFC
Національний банк України може восени цього року вивести з ринку невеликий, але проблемний банк "Альянс". Однією з причин відкладення рішення щодо фінустанови, яка регулярно порушує нормативи і процедури регулятора – діюча програма співпраці зі структурою Світового банку – Міжнародною фінансовою корпорацією (IFC)
Про це йдеться в матеріалі видання KP.UA, передає "ДС".
Журналісти пишуть, що 23 травня банк "Альянс" нарешті звільнив з посади голову правління Юлію Фролову. Її оголосили в міжнародний розшук ще в січні 2024 у рамках розслідування Національним антикорупційним бюро справи про розкрадання коштів "Укренерго". Йдеться про ТОВ "Юнайтед Енерджі", наближеної до бізнесмена Ігоря Коломойського. Роль банку в цій оборудці полягала, за версією слідства, в тому, що фінустанова видала гарантії для "Юнайтед Енерджі" із у завідомо завищеною сумою, а згодом відмовилась гасити ці гарантії перед "Укренерго", коли приватна фірма не розрахувалась за поставлену електроенергію. За кілька тижнів на хабарі затримали й адвоката і партнера компанії Miller Олексія Носова, який представляв інтереси банку. Йому закидають спробу дати хабар в $200 тис. детективам НАБУ і прокурорам САП, щоб вони змінили підслідність у цій справі.
Банк призначив в. о. голови правління Віктора Буркицю, утім регулятор не погоджує його на посаді. "[Це] може свідчити або про сумніви у доброчесності репутації, або про те, що скоро ця посада стане неактуальною через виведення банку з ринку", – йдеться в статті. Причин для цього накопичилось чимало. Серед них, регулярне невиконання банком фінансових гарантій, які надаються державному бізнесу.
Та Нацбанк ймовірно, відклав рішення щодо "Альянсу" на осінь через співробітництво з IFC. "IFC виділила "Альянсу" $11 млн ще до початку повномасштабного вторгнення Росії. Іншими партнерами корпорації в Україні є Укрексімбанк і Укргазбанк, державні банки. У інтервʼю 2024 року голова представництва IFC в Україні Олена Волошина згадує про партнерство з банком "Альянс", але без подробиць. При цьому в медіа – крім рекламних публікацій самого "Альянсу" – годі знайти хоч якісь згадки про успішну реалізацію цього проекту", — пишуть автори.
"Причина може критися в тому, що IFC видала гроші фінустанові з дуже сумнівною репутацією, а припинити співпрацю, визнавши свою помилку – буде ударом уже по іміджу самої структури та її ризикового департаменту. Всі зловживання "Альянсу" завжди були навиду. Наприклад, численні порушення, повʼязані з нехтуванням правилами фінансового моніторингу, зловживання з облігаціями внутрішньої позики, метою яких могла бути легалізація кримінальних доходів, ігнорування аналізу фінансових операцій клієнтів, активна робота з незаконним гральним бізнесом", — сказано в матеріалі. Також у переліку клієнтів "Альянсу" протягом довгого часу була платіжна система GlobalMoney (у ЗМІ її повʼязували з діячами часів Віктора Януковича), через яку зловмисники фінансували діяльність незаконних терористичних угруповань "ЛНР" та "ДНР".
На думку авторів, НБУ може зволікати з виведенням банку з ринку через небажання втрачати обличчя перед міжнародним партнером – IFC, який, цілком можна припустити, при оцінці ризиків співпраці з "Альянсом", покладався також на думку НБУ. "Втім, цю причину цілком можна обійти, як це сталось у випадку з Мегабанком. Харківську фінустанову, нагадаємо, регулятор, не змигнувши оком, вивів з ринку попри те, що в її акціонерах були і та сама IFC, і Європейський банк реконструкції та розвитку, і навіть німецький уряд", — додають автори.
