Розрив Приватбанку з Глобалмані — удар по відмиванню кримінальних грошей, — Гаврилечко
Рішення припинити будь-які ділові відносини з платіжною системою "ГлобалМані", прийняте керівництвом Приватбанку — перший крок банківської системи до позбавлення "тіньовиків" грального бізнесу можливості отримувати доходи. Такий крок Приватбанку є важливим прецедентом, оскільки зусиль силових структур для викорінення нелегального бізнесу недостатньо
Про це заявив економічний експерт Юрій Гаврилечко в своєму блозі на Censor.net.
"Минулого року, з прийняттям закону № 768-IX, по "тіньовикам" було завдано першого серйозного удару, коли їх діяльністю впритул зайнялися правоохоронні органи. А ось з блокуванням нелегальних онлайн-сервісів все виявилося набагато складніше. Блокування сайтів, само по собі, не чинило суттєвого впливу: на місці одного нелегала тут же виникало його "дзеркало". Зараз же в боротьбу з нелегалами вступили держбанки. Керівництвом Приватбанку за підсумками засідання Комітету з питань комплаєнсу і фінансової безпеки від 06.08.2021 було прийнято рішення з 1 вересня 2021 року припинити будь-які ділові відносини з ТОВ "ГлобалМані", — зазначив Юрій Гаврилечко.
Як уточнив експерт, причинами рішення Приватбанку став прийом платіжною системою "ГлобалМані" платежів для нелегальних гемблінгових компаній, переказ коштів на рахунки фіктивних підприємств, а також легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом.
"Однією з основних причин такого рішення стали:
- прийом платежів з метою організації та проведення турнірів зі спортивного покеру і кіберспорту на користь суб'єктів господарювання, які уклали меморандуми не з офіційними провайдерами зазначеної діяльності, а з компаніями, які є так званими "нелегальними копіями" і не мають відповідних ліцензій на здійснення діяльності;
- використання своїх платіжних систем і банківських рахунків для збору готівки від фізичних осіб з подальшим переведенням їх на рахунки фіктивних підприємств, підконтрольних організаторам злочинної схеми.
Крім того, на рішення вплинула наявність відкритих кримінальних проваджень за правопорушення, пов'язані з ухиленням від сплати податків, зборів (обов'язкових платежів); легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом; шахрайством і т.д. (у т.ч. запити в Банк від СБУ і ДБР)", — зазначив Юрій Гаврилечко.
Експерт підкреслив, що рішення найбільшого держбанку є прецедентним, оскільки створює умови для повного викорінення тіньового грального бізнесу.
"Це перший випадок, коли такий великий банк припиняє співпрацю з одним з операторів платіжних систем через використання її послуг у сфері нелегального гемблінгу. Якщо прецедент створив найбільший держбанк, то логічно припустити, що слідом за ним і інші, більш дрібні банки також звернуть увагу на те, що саме вони можуть позбавити "тіньовиків" грального бізнесу можливості отримувати доходи. Тому що як би не були підготовлені та мотивовані до боротьби з нелегальним ринком азартних ігор силові структури, викорінити його виключно з їхньою допомогою неможливо. Боротьба з нелегальним гральним бізнесом може стати системною та комплексною за рахунок об'єднання зусиль як правоохоронних органів, так і Нацбанку і фінансових інституцій. Втративши ж можливості безперешкодного введення/виведення грошей, тіньовий ринок азартних ігор не зможе функціонувати. Адже якщо немає доходів і виграшів, то кому потрібен такий ринок?" — зазначив Юрій Гаврилечко.
