НБУ побачив організовану злочинність у банку "Михайлівський"

Виявлена регулятором діяльність може свідчити про наявність в діях керівників банку ознак організованої злочинності. Про це "ДС" повідомили у прес-службі НБУ.

"Національний банк України зазначив, що 20 травня 2016 року в банку не працював програмний комплекс "Операційний день банку Б2", в результаті чого "Михайлівський" своєчасно не подав НБУ статистичну звітність і не проводили платежі клієнтів", - йдеться в повідомленні.

При цьому, куратор Нацбанку отримав доступ до інформації вже після закінчення операційного дня 20 травня і виявив значну кількість операцій, які були заведені в систему в оффлайн-режимі.

"Ці операції з переведення вкладів фізичних осіб з фінансової компанії, пов'язаної з банком, на баланс банку, збільшили навантаження на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на 1,1 млрд грн. Варто відзначити, що всі ці вклади складалися з максимально наближених до гарантованої Фондом суми - 200 тис. грн", - сказано в повідомленні.

Також, що 19 травня банк переуступив вимоги боргу за кредитами фізичних осіб в обсязі майже 700 млн грн. За даними "Михайлівського", фінансова компанія сплатила за договором грошові кошти з власного рахунку в банку.

"Відступлення прав вимоги за цим кредитним портфелем сталася за значно нижчою ціною, що дає всі підстави, згідно ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вважати ці угоди нікчемними", - відзначають в НБУ.

Регулятор нагадав, що раніше Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звертав увагу позичальників ПАТ "Банк Михайлівський", що банк залишається єдиним дійсним кредитором за укладеними раніше договорами.

Крім того, 19 травня кредитний комітет "Михайлівського", всупереч обмеженням Нацбанку і без доведення до відома куратора, прийняв низку рішень, які дозволили вивільнити забезпечення за кредитами пов'язаних осіб банку заставною вартістю понад 2 млрд. грн.

"Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на даний момент працює над визнанням цих угод нікчемними", - зазначають у Нацбанку.

Як повідомляла "ДС", увечері 23 травня Нацбанк України прийняв рішення про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних.

За даними НБУ, станом на 23 травня 100% акцій банку належить ТОВ "Екосіпан", 92,5% якого належить Віктору Поліщуку, 3,9% - Ігорю Дорошенко і 3% - Віктору Ерасову.

У банку "Михайлівський" заявили, що Поліщук 19 травня продав свою частку акцій в ТОВ "Екосіпан", якому належить 100% акцій банку.