Який компромат на Гонтареву може шукати НАБУ в НБУ
Детективи Національного антикорупційного бюро України проводять обшуки в Національному банку України, який очолює Валерія Гонтарєва. Про конкретні причини обшуку офіційно поки не повідомляється, але "ДС" зібрала всі претензії, які виникали у правоохоронних органів до керівництва центробанку країни, які можуть служити підставою для візиту правоохоронних органів в НБУ.
Зокрема, видання Realist Online повідомило, що під час обшуку вилучаються документи, що стосуються діяльності Платинум Банку. НБУ визнав його неплатоспроможним на початку січня поточного року, хоча інформація про те, що в банку великі фінансові проблеми, була доступна НБУ ще за півроку до цього. Зокрема, у червні 2016 р. НБУ за результатами стрес-тестування банку прийшов до висновку, що той потребує докапіталізації на суму 4,5 млрд грн, з яких 3,2 млрд грн необхідно було вкласти ще до кінця 2016 р. Макроекономічний сценарій і методологія стрес-тесту тоді показували Нацбанку, що Платинум Банк вже на той момент був глибоко збитковим, а в перспективі 2016-2018 роках його чекало ще більше погіршення фінансового стану.
Однією з причин такого стану банку були погані кредити юридичним особам - лише 6% виданих банком кредитів мають нормальне забезпечення. При цьому кредити великим позичальникам Платинум Банк видавав майже задарма: за ставкою 3,4% в гривні і 1,6% - у валюті.
НБУ також встановив, що з 25 великих позичальників із загальною сумою заборгованості в 2,6 млрд грн, 17 позичальників із загальною заборгованістю у розмірі 2,1 млрд грн є високоризиковими. Нацбанк також знав, що 20 великих позичальників Платинум Банку належать до однієї групи компаній, оцінка платоспроможності якої показала, що вона не може обслуговувати свої борги - у 2016 р. група не зможе погасити 2,6 млрд грн.
Однак НБУ не став ліквідувати проблемний Платинум Банк. І ось чому.
У листопаді минулого року в Мережі з'явилися записи телефонних розмов заступника Гонтарєвої - Катерини Рожкової, яка з 2013 до середини 2015 рр. працювала в керівництві Платинум Банку. З записів випливало, що Рожкова, вже перебуваючи на посаді заступника голови НБУ, обговорювала з головним виконавчим директором Платинум Банку Дмитром Зиньковым, як перехитрити НБУ з майном, яке буде передано в заставу рефінансування. Зокрема, чиновники НБУ оцінили передається в заставу санаторій "Молдова" в 100 млн грн, тоді як Платинум Банк оцінив у 500 млн грн. Зіньків прямим текстом повідомляє Рожкової, що знайшов "контору", яка "намалює" оцінку в 120 млн грн.
"Плівки Рожкової" пролили світло ще на один факт - незважаючи на те, що НБУ офіційно визнав структуру власників Платинум Банку непрозорою, Рожкова знала, хто реальні власники цієї фінустанови.
У результаті НБУ тримав Платинум Банк в розряді "живих", той продовжував залучати з ринку гроші - в 2016 р. за рахунок високих ставок по депозитах банк "пропылесосило" з ринку близько 1 млрд грн.
Ще одна можлива причина візиту детективів в НБУ - розслідування стосовно посадових осіб Нацбанку з питання про махінації з активами ліквідованих банків на суму близько 315,6 млрд грн. Одним з фігурантів цієї справи також є Катерина Рожкова.
НАБУ вже проводило розслідування кримінальної справи стосовно родичів Гонтарєвої - у квітні минулого року НАБУ опублікувало інформацію про те, як син Гонтарєвої Антон і його дружина змогли врятувати всі свої заощадження, які зберігалися в Дельта Банку. Однак НАБУ не знайшло доказів втручання керівництва Нацбанку в цю ситуацію, і справу було закрито.
До речі, НАБУ вже проводило виїмку документів в НБУ - Солом'янський райсуд Києва 1 липня минулого року дозволив його детективам отримати доступ до документів, які містять банківську таємницю. Справа стосувалася підозр Нацбанку в умисній розтраті рефінансування на 12 млрд грн, що в 2014-2015 рр. було видано шість фінустанов, у тому числі і Дельта Банку.
Слідчі НАБУ тоді заявили, що керівництво НБУ набула у попередню змову зі службовими особами банків, які отримували рефінансування: Південкомбанк, банк "Київська Русь", Міський комерційний банк АвтоКрАЗбанк, Терра Банк, Дельта Банк.
Відправити на лаву підсудних керівників НБУ обіцяла і Генеральна прокуратура. Наприкінці минулого року заступник генпрокурора Євген Єнін заявляв: "Для нас немає недоторканних. На лаві підсудних найближчим часом опиняться керівники Національного банку, керівництво комерційних банків, а також державних агентств". У грудні минулого року генпрокуратура ініціювала відкриття кримінального провадження, яке стосується, зокрема, і діяльності глави НБУ Валерії Гонтарєвої
Ну і самий свіжий привід слідчим НАБУ заявитися з обшуком в НБУ - кримінальне провадження за фактом можливих зловживань чиновниками НБУ та Фонду гарантування вкладів фізосіб, відкриття якого в лютому анонсував директор НАБУ Артем Ситник. Йдеться про записи оприлюднених переговорів заступника голови НБУ Катерини Рожкової з акціонерами банку "Михайлівський".
