Демон Нацбанку. Що такого Тарута розповів Вашингтону про Гонтареву
Протистояння українського бізнесмена Сергія Тарути з головою Нацбанку України Валерією Гонтарєвої вилилося в удар по репутації другий і загрозу кримінального провадження відносно першого.
У Вашингтоні на зустрічі Міжнародного валютного фонду (МВФ) і Світового банку Сергій Тарута роздавав брошуру "Гонтарєва: Збиток економічної безпеки України" з критикою (як видно з назви) керівника банківського регулятора. В НБУ в свою чергу 13 жовтня звернулися в Службу безпеки України, Генпрокуратури і НАБУ з проханням відкрити кримінальне провадження проти Тарути, назвавши цю брошуру "збірником помилковою, провокаційною, спотвореної інформації та голослівних звинувачень офіційної особи в корупційній діяльності, розвал банківської системи і створення загрози економічній безпеці України".
Вступ 30-сторінкової брошури саме по собі досить красномовно: "На сьогоднішній день однією з найбільш деструктивних сил в українській економіці є голова Національного банку України (НБУ) Валерія Гонтарєва. Її дії на чолі Національного банку призвели до формування загальної недовіри до НБУ як серед населення, так і в бізнес-співтоваристві". У "брошурі Тарути" стверджується, що Гонтарєва використовує своє становище не в інтересах держави, а для особистого збагачення та інтересів. "Таким чином Гонтарєва поглинула українську економіку у вічну залежність від зовнішніх запозичень, які використовуються неналежним чином при її особистій участі".
Тарута стверджує, що Гонтарева і підконтрольні їй фінансові структури в 2013-2014 році брали участь у відмиванні коштів, вкрадених Віктором Януковичем та його оточенням. "Тільки задумайтеся: у країні з 40-мільйонним населенням в центрі Європи на чолі банківської системи стоїть чоловік, підозрюваний у відмиванні грошей", - пишуть автори тексту, нарікаючи, що "десятки депутатських запитів і журналістських розслідувань" були просто проігноровані.
При цьому главу НБУ, а точніше, її репутацію порівнюють з репутацією колишнього генпрокурора Віктора Шокіна, підкреслюється, що тільки США прямим втручанням можуть вберегти Україну від непотрібних кадрових рішень. Іншими словами, в цій доповіді міститься заклик до Вашингтону добитися відставки Гонтарєвої, як це було з Шокіним після втручання віце-президента США Джозефа Байдена.
Далі наводяться цифри про тяжке становище вітчизняної економіки і про те, як діяльність НБУ негативно позначилася на банківському секторі в цілому. Заяви підкріплюються статистичними даними: "У 2014-2015 роках ВВП знизився на 15,9%, споживча інфляція зросла на 66,7%. Обмінний курс національної валюти (гривні) до долара США знизився в 3,3 рази в порівнянні з 1 січня 2014 року. Вартість обслуговування державного боргу зросла з 13,4% державного бюджету у 2014 році до 17,5% у першій половині 2016 року. Банківська система страждає від важкої кризи. Кількість банків за цей період знизилася на 44% (80 банків). Кількість кредитів, виданих у національній валюті, зменшилася на 29%, а кредити в іноземній валюті на 44%. Депозити населення зменшилися на 21% і 62%, відповідно".
І так, у Тарути не заперечують, що така ситуація в економіці обумовлена російською агресією. А виправити її можна було б з допомогою стабільно функціонуючої банківської системи, представники якої бачать шлях до порятунку через кредити, що вимагає збалансованої роботи НБУ.
В якості підтвердження песимістичної оцінки банківського сектору України наводяться дані рейтингу звіту про глобальну конкурентоспроможність, в якому вітчизняна банківська система зайняла останнє 140-е місце, поступившись Зімбабве, яка "втратила свою національну валюту", і Бурунді - "найбіднішій країні в світі". "Банківський сектор України став заручником корупції і некомпетентності керівництва НБУ - організації, яка повинна забезпечувати функціональність всієї банківської системи і регулювати грошово-кредитну політику держави", - наголошується в брошурі.
З сьомої сторінки починається вже особистісний розбір польотів, тобто міститься "розшифровка" тез із вступу безпосередньо про саму Валерії Гонтарєвої з приведенням її біографії з підзаголовком "Попелюшка або зла мачуха". Головне завдання доповіді, як зазначається в його тексті, - "привернути увагу наших зарубіжних колег до злочинної діяльності ще однієї людини, що займає одну з ключових державних позицій в Україні".
Оповідаючи про кар'єру Гонтарєвої, автори "брошури Тарути" вказують, що у 2006 році вона запустила власний бізнес, створивши компанію Investment Capital Ukraine (ICU). Саме тоді, йдеться в тексті, відбулося перетворення "з Попелюшки в злу мачуху". До 2008 року ICU не була головним гравцем на фінансовому ринку країни, але після світової кризи, коли "велика частина українських інвестиційних компаній" звалилася, компанія Гонтарєвої, на подив багатьох, "вижила". Коли в 2010 році до влади прийшов Янукович, ICU стала одним з ключових гравців на внутрішньодержавному ринку облігацій" і регулярно входила в десятку найбільших учасників цього ринку. "У 2013 році, за шість місяців до революції, бізнес Гонтарєвої розширився: її компанія придбала банк "Авангард" і вона очолила його консультативна рада. До сьогоднішнього дня ICU і банк "Авангард" грали ключову роль у тіньовій діяльності глави НБУ", - стверджують у брошурі, називаючи її "темною конячкою української політики". А призначення її на посаду глави банківського сектора президентом Петром Порошенком називають "несподіваним".
З посиланням на дані журналістських розслідувань, у доповіді говориться, що, по-перше, Гонтарєва досі так і не позбулася активів в ICU, а по-друге, що вона чудово знайома з Порошенком; по-третє, що вона пов'язана з фінансуванням російського філії "Рошен"; по-четверте, глава держави обрав її на посаду глави НБУ як людину знайомого по загальному бізнесу і лояльного до нього особисто. ICU вийшла на друге після державного "Ощадбанку", а "Авангард" - на восьме місце. І ICU, і "Авангард", який також належить Westal Holdings Ltd., отримували вигоду, граючи на різниці в цінах на облігації при купівлі і продажу. Ціни, заявляють у брошурі, змінювалися іноді "не завжди зрозумілим чином". Ці тези не нові і з певною періодичністю виникали і виникають в інформпросторі. Однак для багатьох "колег" у фінансовому світі, можуть стати відкриттям.
"Призначення Гонтарєвої не виключає навіть той факт, що воно було незаконним. Згідно українського законодавства, обов'язковою умовою для претендентів на цю посаду є, щонайменше, десятирічний досвід роботи у керівництві/ на керівних посадах. У Гонтарєвої було дев'ять років і 8,5 місяців. 3,5 місяці може здатися простою формальністю; однак закон є закон, і має дотримуватися", - пишуть автори.
У розділі "На службі у "Сім'ї"" заходить мова про "Панамаликс", зокрема про те, що зазначені в архівах офшорні компанії були клієнтами ICU, що бере участь в торгівлі облігаціями. "Загальна вартість всіх транзакцій склала 1,3 млрд доларів за курсом на той період", - йдеться в тексті брошури. У 2014 році рахунку офшорів, ниточки від яких вели до Януковича і Арбузова, були заарештовані прокуратурою: "Не складно перевірити і переконатися, що ті транзакції справила ICU, і зроблено це було в той час, коли рада директорів компанії очолювала нинішній глава Національного банку Валерія Гонтарєва... Гонтарєва назвала ці транзакції "регулярними брокерськими операціями". Формально вони такими й були, якщо не брати до уваги, в чиїх інтересах працювала компанія".
У Тарути також стверджують, що Гонтарєва працювала на "Сім'ю" не тільки в операціях з облігаціями, але і обслуговувала транзакції при купівлі "Фідобанку" (належав близькому другові Арбузова Олександру Адарічу) і "Платинум банку" (контрольованого одеськими бізнесменами Борисом Кауфманом і Олександром Грановським, які нібито пов'язані зі старшим сином побіжного президента Олександром Януковичем).
"ICU тісно співпрацювала з ще одним представником "Сім'ї" - олігархом-втікачем Сергієм Курченком. В лютому 2014 року компанія виступила посередником для продажу облігацій в угоді між "Аграрним фондом" і "Брокбізнесбанком", який належав Курченко. Фонд перевів в банк своїх цінних паперів на суму більш ніж 2 млрд грн. Їх планували викупити у травні, розмістивши кошти в вигляді депозитного сертифіката на рахунку банку. Банк потім зробив ті ж операції з Національним банком: продав облігації та отримав кошти. Потім в "Брокбізнесбанк" була введена тимчасова адміністрація, депозит "Аграрного фонду" був загублений, а отримані від НБУ мільярди зникли в невідомому напрямку", - пишуть автори доповіді.
Намацали у Тарути і зв'язок Гонтарєвої з іншим бізнесом Курченко. Зокрема, як стверджують у брошурі, її компанія володіє його часткою в "Одеському нафтопереробному заводі". Це раз. А два - ICU допомагала Курченко придбати "Українську фруктову компанію".
У тексті міститься і звинувачення Гонтарєвої в тіньових схемах, метою яких було вивести 600 млн грн з пенсійного фонду НБУ - найбільшого з 72 недержавних пенсійних фондів України: "Це були гроші, які понад 10 тис. колишніх і ще працюючих співробітників НБУ накопичили, роками віддаючи частину зарплати". Загальну вартість фонду оцінюють в 1,7 млрд грн. "У квітні 2014 року член правління НБУ Віталій Ломакович представив доповідь на засіданні Комісії з цінних паперів та фондового ринку, згідно з яким приблизно третина пенсійних накопичень в пенсійному фонді знаходяться в зоні "ризику". В результаті 300 млн грн у цінних паперах були виведені з фонду", - відзначають автори, додавши, що тоді внаслідок розслідування СБУ своєї посади позбувся глава фонду, а Гонтарєва закликала зупинити шахрайство і змінити його інвестиційну політику. Знову-таки, посилаючись на журналістські розслідування, зазначається, що "ICU вивела з пенсійного фонду НБУ 447,4 млн грн".
"Банкопад". Не обійшли увагою у доповіді і ситуацію з величезною кількістю банків, які зустріли свій айсберг, включаючи "Дельта-банк", "Фінанси і кредит", "Михайлівський", "Платинум" і "Хрещатик". Що стосується останнього, то автори дивуються: "На початку 2016 року справи у банку йшли добре. Він обслуговував 24 урядових інституту, близько 19 тис. юридичних осіб і 304 тис. депозитів фізосіб. Його головні клієнти - міські комунальні підприємства - тримали в банку приблизно 415 млн грн і ще 180 млн грн - кошти власників банку". Однак НБУ направив 100 млн грн на його рефінансування і ввів свого спостерігача. Клієнти змінили банк, відтік коштів склав 360 млн грн, НБУ оголосив про банкрутство, нагадали в брошурі.
"Платинум" та "Михайлівський". Наголошується, що другий став банкрутом на користь першого. І є натяк на причетність Ігоря Дорошенко, який пішов з "Михайлівського" і став головою правління офшорної компанії-власника "Платинум". Банк (Михайлівський, - "ДС") "завалили", щоб отримати право перевести в "Платинум" кредитний портфель компаній банку "Михайлівський". "Платинум" в свою чергу отримав від НБУ 300 млн грн, вже маючи борг 487 млн грн.
У брошурі також окремо порушена тема присутності в українському банківському секторі росіян. Зокрема, автори переживають, що після купівлі російським "Альфа-банком" у італійців "Укрсоцбанку" росіяни будуть володіти двома п'ятими банків в Україні. Далі наводиться відповідь НБУ на ці переживання: "в Україні немає російських банків, але є українські банки з російським капіталом". Після чого проводиться зв'язок самої Гонтарєвої з російським бізнесом, зокрема, ICU щільно працює з головою правління російського ВТБ-банку Юрієм Соловйовим: "Майже чверть ICU належить дружині Соловйова, а офшорні компанії, керовані ICU отримують кредити від очолюваного Соловйовим інвестиційного субсидиария "ВТБ Груп" - "ВТБ Капітал".
У загальному і цілому головний посил брошури, яку Тарута роздавав у Вашингтоні, - детально пояснити профнепридатність, з його точки зору, голови НБУ, яка прямим текстом звинувачується в корупційній діяльності, фінансових маніпуляціях і зв'язку з російському бізнесі. Програма максимум - довести Штатам необхідність повторити "досвід" з Шокіним і натиснути на керівництво України.
