Що світить кредиторам Дельта Банку

Екс-власника "Дельта Банку" Миколи Лагуна засипали позовами. Борг у розмірі 766,8 млн грн з банкіра має намір стягнути Нацбанк України. Лагун виступав поручителем Дельта Банку при отриманні кредитів рефінансування, надавши регулятору в заставу земельну ділянку. За даними НБУ, засідання в суді по цій справі призначено на 24 березня. Крім того, стягнути з Лагуна борги намагається і державний Ощадбанк. 12 березня Печерський районний суд Києва задовольнив позов банку до Миколі Лагуну про стягнення з нього як з фінансового поручителя банку заборгованості в сумі 3 млрд грн. Трохи більше місяця тому, в лютому суд вже наклав арешт на частину майна Лагуна забезпечення позову Ощадбанку. Зокрема, були арештовані автомобілі Porsche, Bentley, Mercedes-Benz, трейлер Shore Lander, а також моторний човен. Звичайно, 3 млрд грн. за рахунок реалізації цих активів не повернути, але у банку розраховують дістатися і до іншого майна банкіра.

Паралельно вимоги Ощадбанку також включені в реєстр кредиторів Дельта Банку, який перебуває зараз в стадії ліквідації. В держбанку вважають, що така ситуація не є подвійним стягненням. Там зазначають, що ліквідатор Дельта Банку досі офіційно не повідомив Ощадбанк про результати розгляду заяви про визнання його вимог. "Позиція про нібито подвійне стягнення повністю суперечить інтересам самого Дельта Банку, так як фактичне навіть часткове стягнення боргу з Лагуна, як фінансового поручителя, дозволить зменшити розмір зобов'язань самого банку-банкрута перед Ощадбанком", - стверджують у банку.

Історія з Ощадбанком - лише один з епізодів в найгучнішою і наймасштабнішою крадіжку грошей в банківській системі. Обсяг сумнівних операцій в Дельта Банку ФГВФО оцінює в 20 млрд грн. Половина з них пов'язані з виведенням рефінансування Національного банку, виданого після 2014 року.

Зараз Дельта Банк приймає участь у 199 судових спорах, пов'язаних з поверненням незаконно виведених активів. У тому числі 56 позовів на загальну суму 6,676 млрд грн подано самим банком. Всього в період роботи тимчасової адміністрації фонд визнав нікчемними 175 договорів на суму 22,3 млрд грн.

4 мільярди

Найгучніша справа - висновок 4 млрд грн рефінансування, наданого Нацбанком 2014 р. Слідство встановило, що Дельта-Банк перерахував гроші з рахунків 12 пов'язаних між собою українських компаній, окремі посадові особи яких одночасно були співробітниками фінустанови Лагуна, за кордон, нібито на виконання раніше укладених договорів. Договори виявилися фіктивними. Операції проводилися через латвійську банківську установу Baltic International Bank. Печерський райсуд наклав арешт на рахунки зазначених підприємств-нерезидентів. А ГПУ готує запит до Латвійської Республіки про міжнародну правову допомогу, в рамках якого потрібно також отримання інформації про рух коштів на зазначених рахунках, тобто інформації, що становить банківську таємницю. Одне з останніх рішень Печерського суду по справі - дозвіл слідчим отримати доступ до рахунків латвійського Baltic International Bank. Але як це зробити, там не уточнили.

3 млрд грн

Коли проблемність банку стала очевидною, він уклав з рядом вкладників договори забезпечення виконання зобов'язань перед ними. Згідно з умовами, у заставу вкладникам передавалися іпотека, цінні папери, майнові права на кредитний портфель банку. Одним з таких вкладників стала група компаній "Фокстрот", з якої Дельта Банк тепер судиться за 2,7 млрд грн. Ось лише один епізод: в кінці 2014 в забезпечення коштів на рахунку банк переуступив права вимоги по кредитах на 138,6 млн грн "Фокстрот-Экоммерс", а та - фірмі "Арсенал-Фінанс". І тепер остання судиться з Дельта Банком, вимагаючи визнати за ним право вимоги коштів у боржників банку. У зустрічних позовах банк вимагає анулювання договорів переуступки. В своїх позовних заявах банк називає "Арсенал-Фінанс" не інакше як повіреним компанії "САВ-Дистрибьюшн" - ключовий бізнес-одиниці групи "Фосктрот". Крім того, в кінці лютого банк просив суд заборонити своїм опонентам, поки йде розгляд, стягувати з боржників гроші. Суд відмовив. Так що у "Арсенал-Фінанс" або "САВ-Дистрибьюшн" теоретично є на це право.

1 мільярд 200 мільйонів

У травні-червні 2013 під Одесою оголосили про грандіозний проект будівництва морського терміналу, який буде реалізовувати ТОВ "Іллічівський зерновий порт" (за паперів його бенефіціаром виступала кіпрська юристка Андрулла Чарилау). Реальний інвестор не був відомий, але компанія пообіцяла побудувати новий термінал і навіть отримала під це кредит в Дельта Банку на 1,2 млрд грн.

Операція виявилася аферою. В Національній поліції заявили, що бенефіціаром цих компаній був екс-перший заступник голови ради директорів Дельта Банку Віталій Масюра, який, таким чином, вивів гроші з банку. 23 січня 2016 року в рамках даної справи слідчий Печерського управління ГУ Національної поліції направив Масюре повідомлення про підозру. Але вручити його особисто не зміг, оскільки Масюра подався в біга. За даними слідства, 22 січня він покинув Україну і перебуває зараз у Лондоні. Все, що поки вдалося в рамках цієї справи - заарештувати майно компаній-позичальників і особисте майно Масюри і членів його сім'ї, включаючи 15 автомобілів, серед яких Bentley Continental, AUDI R8, BMW 730, 4 Land Rover і Mercedes 3.

1 мільярд

У свій час Дельта Банк інвестував 1 млрд грн в проекти групи компаній T. B. Fruit ("Яблуневий дар") Тараса Барщовского - третього в Європі виробника концентрованого соку з Львівської області. Заставами за кредитами стали активи T. B. Fruit і торгова марка Galicia. Однак за кілька тижнів до введення тимчасової адміністрації в Дельта Банку з цим та іншими кредитами на майже 4 млрд грн (у їх числі й згаданий вище "Іллічівський зерновий порт") сталася метаморфоза.

За даними Генпрокуратури, банк, його позичальники і американська корпорація Cargil, якій належали 30% банку, провели залік однорідних зустрічних вимог. Cargill погасив кредити українських компаній за рахунок акредитивів Дельта Банку. 5 лютого 2015 року в Києві були підписані дев'ять договорів відступлення прав вимоги, які формально відбувалися без участі Дельта Банку. Однією стороною виступала американська Cargill Financial Services Intl (CFSI), інший - чотири українські компанії, в числі яких опинився і "Яблуневий дар".

17 лютого 2016 року Київський апеляційний госпсуд відмовив Державній іпотечній установі і Дельта Банку скасування рішення суду першої інстанції, який вивів "Яблуневий дар" з-під застави банку. Це справа навряд чи зможе виграти українську державу. Адже його прямий опонент - американська Cargill, оборот якої в 2015 р. (понад $120 млрд) перевищив обсяг всього ВВП України.

455 мільйонів

В лютому 2015 року Дельта Банк передав у заставу Авант-Банку майнові права за кредитними договорами на суму 455 млн гривень. У ФГВФО вважають ці договори нікчемними. З початком банкрутства та ліквідації Дельта Банк намагався відсудити свої права на кредитні договори, але програв розгляду в господарському суді. Не можна виключати того, що вся справа в іменах покровителів Авант-Банку, якими вважаються екс-генпрокурор Віталій Ярема та заступник парламентського комітету з питань бюджету Олексій Савченко.

Зараз Дельта Банк і Авант-Банк все ще сперечаються в судах про те, хто ж має право вимагати борги з позичальників. Серед них, до речі, - державний "Завод 410 цивільної авіації", "Гайсинський консервний завод", хлібний холдинг "Урожай" та інші. Втім, з урахуванням того, що в кінці січня 2016 року Авант-Банк був визнаний неплатоспроможним і в нього, також як і в Дельта Банк, ввели тимчасову адміністрацію, ця суперечка незабаром втратить сенс. Адже право вимоги майже півмільярда гривень кредиторки так чи інакше залишиться за державою.

300 мільйонів

Найбільш цинічна афера на цьому терені - допомога банку Лагуна у виведенні грошей VIP-клієнтами в той час, коли зробити це законним способом вже було не можна (в банку була введена тимчасова адміністрація). Всього заборгованість перед вкладниками-фізособами, чиї депозити становили 200 тис грн і більше (їх не виплачують з Фонду гарантування) становить 8,7 млрд грн. З них, як мінімум, 300 млн були успішно "вийнято" за однією схемою. Наприклад, державна "Укргазвидобування" мала борги по кредитах перед "Дельта банком" на 150 млн грн. Вони були оплачені коштами менше десяти вкладників банку, які поручилися за кредити держкомпанії. Зокрема, серед таких VIP-клієнтів - син екс-міністра юстиції Максим Лавринович, який поручився за виплату боргу "Укргазвидобування" перед Дельта Банком на суму 79 млн грн, або Ірина Заярнюк, екс-заступник голови "Дельта-банку", "коаліціада, яка" таким чином майже втрачені 7 млн грн, і т. д. тобто вони зобов'язалися, у разі, якщо "Укргазвидобування" не погасить кредит, заплатити за держкомпанію, а вже потім стягувати кошти з неї. Таким чином, VIP-клієнти змогли обійти "правило 200 тис гривень". 1 березня 2016 року суперечка ФГВФО з фізособами-поручителями прийняв до розгляду Вищий госпсуд. Нижчестоящі інстанції приймали рішення не на користь Фонду.

Таку ж операцію Дельта банк провернув з кредитом державного "Укрспирту" на 90 млн грн. Тільки в ролі фізиків-поручителів виявилися родичі Лагуна. 2 лютого 2015 р. - тобто за лічені дні до введення тимчасової адміністрації - між банком і КУА "Скай кепітал менеджмент" був укладений договір про відступлення права вимоги, який згодом перейшов до ТОВ "Юридична консалтингова група". За це право КУА "Скай кепітал менеджмент" навіть заплатила Дельта Банку 58 млн грн. Але ці гроші і так лежали на рахунку самого банку, в якому, нагадаємо, була введена тимчасова адміністрація. Таким чином, фірмі не довелося чекати можливості забрати їх у ході довгої і, ймовірно, багаторічної процедури банкрутства, а отримати в обмін на депозит право вимоги боргу у "Укрспирту". Зазначені фірми виявилися близькі до Антоніні Лагун - сестрі Миколи Лагуна. Суд у цій справі Дельта Банк з тріском програв і зараз фірми спокійно займаються тим, що вибивають з "Укрспирту" гроші. Так, 19 лютого Госпсуд Києва прийняв до розгляду позов до стягнення 10 млн грн тільки прострочених відсотків.