"Чорний список" компаній для інвестицій. Як уберегтися від пірамід, кухонних трейдерів і банку-фантома
В Україні опублікований новий перелік компаній та інвестиційних проєктів, діяльність яких має ознаки шахрайської. Зв'язатися з ними — з високою часткою ймовірності означає втратити свої гроші
57 "нехороших" інвестпроєктів
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку України в черговий раз опублікувала список компаній і сумнівних інвестиційних проєктів, моніторинг діяльності яких вона веде, щоб захищати права споживачів фінпослуг. Всього в цей список увійшли 57 компаній і проєктів (не всі мають статус юрособи, але завжди є бренд), справжня мета яких, на думку експертів комісії, — "заволодіння коштами громадян України шляхом пропозиції про інвестування в різні фінансові активи та здійснення діяльності без відповідних дозвільних документів".
Комісія перевіряє інвестпроєкти на відповідність ряду ознак фіктивності. Якщо виявляється відповідність проєкту хоча б кількох із них, значить, до його рекламі слід ставитися з побоюванням, обережно підходити до вкладення грошей.
"Хотів би зауважити, що список на сайті НКЦПФР далеко не повний. Таких проєктів на порядок більше. Вони, на жаль, перманентно з'являються і зникають у величезній кількості як гриби після дощу, — сказав "ДС" експерт з інвестицій Геннадій Чоловенко. — Після фіктивного банкрутства і втечі з грошима інвесторів нерідко відроджуються знову з тими ж командами, але вже під іншими назвами. Я б порадив співробітникам НКЦПФР стежити за спеціалізованими інтернет-ресурсами, такими, наприклад, як MMGP, де можна виявити ще на ранніх стадіях розвитку проєкти з псевдоінвестиціями, націлені на ринок України".
По більшості проєктів зі списку немає судових рішень, які б дозволяли однозначно говорити, що проєкти шахрайські. Так що опублікований НКЦПФР список — це просто перелік організацій та проєктів, з якими потрібно бути дуже обережними.
"ДС" постаралася їх класифікувати. Після вивчення списку стало зрозуміло, що в основному використовується кілька схем, які нерідко перетікають з однієї в іншу.
Псевдоінвестування-1
Людині надходить пропозиція про інвестування, занадто спокусливе, щоб від нього відмовитися. Потенційний клієнт вже чув про те, як "син маминої подруги" розбагатів на Forex, на торгівлі бінарними опціонами, на вкладеннях в криптовалюту. І хоча це в більшості випадків казки, всім хочеться казкового і швидкого заробітку.
Людині "доводять", що все "без обману": на сайті відкривають персональний кабінет, в якому показують, як "ростуть в ціні" його інвестиції, як "капає дохід". Часом навіть дозволяють вивести якісь гроші — по суті, заковтнути наживку глибше.
В реальності схема вибудована так: фірма створює кол-центри, оператори яких телефонують клієнтам і пропонують інвестувати гроші в акції відомих компаній, що котируються на міжнародних фондових біржах. Ну або в якісь фінансові інструменти, "що гарантують високий і стабільний дохід", або в операції з хитромудрими назвами, або навпаки, в щось зрозуміле типу "накопичувального страхування життя". Одночасно йде аналогічна реклама по соцмережах, через систему MLM і по інших каналах.
В реальності ніхто нічого нікуди не інвестує. Зловмисники за допомогою спеціального програмного забезпечення імітують для своїх клієнтів трансляцію електронної торгівлі на міжнародних біржах, або якісь інші операції — у залежності від використовуваної легенди.
Все йде добре, поки людина не намагається забрати гроші. Тут починаються складності: спершу їй просто відмовляють, малюючи ще більш високі доходи, потім "виникають труднощі" з переказом грошей, потім — "юридичні труднощі", і нарешті — йде повідомлення про банкрутство компанії.
Як варіант — людина просто програє всі гроші, оскільки "в якийсь момент прийняла невдале інвестиційне рішення" — цей варіант використовується для тих, хто любить сам посидіти за комп'ютером, "поторгувати на світових біржах".
Іноді торги дійсно ведуться, тільки не на світових ринках. "Це "кухонні" форекс-брокери без ліцензій і не мають виходу на світові фінансові ринки (трейдери торгують на платформі брокера, де лише імітуються біржові торги валютними парами або активами, званої в народі "кухнею"). Також в списку є багато липових торгових майданчиків з бінарними опціонами, які за ваші реальні гроші торгують, по суті, "повітрям", — пояснює Геннадій Чоловенко. — І перші і другі, вміло маніпулюючи інвесторами і фіктивними торгами, завжди доводять процес до логічного фіналу — повного знищення вашого депозиту".
Серед фігурантів списку НКЦПФР ретельно вивчати інформацію слід про Binomo, Olymp Trade, IQOPTION LTD, FIBO Group, RoboForex, Just2Trade, TRADERS HOME, NordFX, PocketOption, FiNMAX, binarium, eXcentral, Milton Markets, Trade margin Technologies, Maxwell, FRESHFOREX, New Rich Markets, Vlom, Amerom, UFT Group, 24option, MC QUICK SALE, Ctrust, eSMP, Avalon Technologies, Quick E-Tools, TDI Partners, VMC Global, FT-TRADERS, OM-m, MRG-SS, CONVENTUS GROUP, ASO Partners, AT-em broker, STADLER INVESMENT GROUP, STADLER Investment, Atiora.
Псевдоінвестування-2
У списку комісії також присутня безліч HYIP-проєктів з різними легендами інвестування нібито в реальну економіку або нові технології (наприклад, в новий нікому не відомий інтернет-месенджер). Такі псевдоінвестиційні проєкти по суті є фінансовими пірамідами, що обіцяють надвисоку дохідність в короткі терміни, але завжди рано чи пізно закінчують екзит-скамом. Простіше кажучи, вони нібито банкрутують, а насправді — зникають разом з усіма вкладами ошуканих інвесторів.
Беручи участь в будь-яких проєктах із зазначеного списку, інвестори ризикують втратити всі свої гроші. Питання тут лише в одному — як швидко вони їх втратять (за пару місяців, пів року або організаторам буде вигідно водити інвесторів за ніс трохи довше, витягаючи якомога більше грошей).
Зі списку НКЦПФР ретельно вивчати інформацію слід про такі компанії: "Ізраїль ІНВЕСТМЕНТС", Get4me, Exlimited, QubitTech, LIBRA CAPITAL, Ronex, UNITED TRADERS, Sincere Systems, RWB Group.
Замаскована піраміда
Це може виглядати як просте "управління активами клієнта", а може бути і хитрою схемою отримання доступу до платіжних реквізитів клієнта. Або, скажімо, клієнтові продають реальний товар, але з такими бонусами і кешбеками, інвестиційними сертифікатами тощо, які (на словах) перетворять цю покупку в джерело постійного доходу. У реальній економіці так, звичайно, не буває, але в фантазіях творців таких схем — часто-густо.
Зі списку НКЦПФР ретельно вивчати інформацію слід про компанії FTC, LBLV connecting traders, B2B Jewelry, WECAUTO, Autoline Invest Group, MIDAS GOLDSMITH, MIYA HOLDING.
Змішані схеми
Недобросовісна компанія може, наприклад, пропонувати навчальні курси по інвестуванню в цінні папери або форекс. А в ході таких курсів, власне, і "вирощує" своїх майбутніх клієнтів, надаючи їм досить однобоку інформацію. Інший варіант — якесь "анонімне інвестування", благодійність в обмін на "корисні знайомства", дивні пропозиції щодо спільного інвестування в нерухомість. І це все може в різних формах поєднуватися з описаними вище схемами.
Зі списку НКЦПФР обережними слід бути з наступними компаніями: Avalon Technologies, New Millennium Centre Ltd.
Найзагадковіший банк
Окремо в списку комісії стоїть "Український народний банк", який є в інтернеті, але відсутній в Державному реєстрі банків, які мають банківську ліцензію на території України. У реєстрі випусків цінних паперів немає інформації про реєстрацію випуску акцій емітента з таким найменуванням.
Це важливий момент, оскільки, судячи з сайту, єдиний вид діяльності цього "банку" — продаж своїх власних акцій. Їх купити можна прямо на сайті — і більше там нічого зробити не можна. На вибір пропонуються три пакети: срібний, золотий і платиновий. Вартість — від 10 тис. грн до 1 млн грн.
Важливий момент: на відміну від більшості фінансових пірамід та інших шахрайських проєктів, тут немає жодної згадки про розмір обіцяних прибутків. Строго кажучи, навіть і не причепишся: на сайті не обіцяють золоті гори, кажуть тільки про те, що добре бути співвласником банку.
Характерна ознака шахрайської схеми: мало того, що акції банку в Україні офіційно не випускалися, так ще й оплатити їх покупку можна тільки через платіжні системи Money Storage, Perfect Money і криптовалюти. Функція оплати банківською картою як би передбачена, але насправді не працює. Доступні тільки електронні гаманці — а платежі по ним в подальшому практично неможливо відстежити, як і зрозуміти, куди пішли гроші.
В результаті схема вражає своєю красою: навіть дохід не обіцяють — просто станьте співвласником неіснуючого банку. Схоже на торгівлю ділянками на Місяці, яку по всьому світу ведуть уже кілька десятків років — місячні землевласники по суті купують лише гарний сертифікат. Ось і тут щось подібне. Причому "Український народний банк" вже не в перший раз з'являється в списках комісії, але досі продовжує діяльність.
Як уберегтися від шахраїв
Найпростіше — перевіряти, чи немає проєкту, в який вам пропонують інвестувати, в "небезпечному" списку Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку України. Однак цей список далеко не повний. Тому основне правило: відкласти жадібність в сторону і включити мозок.
"Індивідуальним інвесторам, які отримали будь-яку привабливу пропозицію вкласти свої гроші куди-небудь, я б порадив кожен раз уважно вивчати всю інформацію про компанії або проєкти, які обіцяють прибуток вище, ніж 20% річних у твердій валюті, — говорить Геннадій Чоловенко. — Буде правильно спочатку ознайомитися з відгуками про їхню роботу, проконсультуватися з досвідченими експертами в сфері інвестицій, перш ніж вкладати свої кровно зароблені гроші. Адже потім можна дуже пошкодувати про невірно і поспішно прийняте рішення, потрапивши в одну з побудованих маркетингових або рекламних пасток, яка волає до вашої жадібності або страху упущеної вигоди".
