СМИ о махинациях банка Альянс с банковскими гарантиями: главу правления банка Фролову объявили в международный розыск
Апелляционная палата Высшего антикоррупционного суда оставила в силе решение следственного судьи ВАКС и постановила избрать главе правления Банка Альянс меру пресечения в виде содержания под стражей
Об этом сообщается в тексте постановления, передает "ДС" со ссылкой на KP.ua.
Речь идет о громком деле о хищении средств "НЕК "Укрэнерго" в феврале — марте 2022 года на сумму около 1 млрд гривен компанией "Юнайтед Энерджи" с участием Банка Альянс, выдавшего банковскую гарантию компании бизнес-партнера И.Коломойского. Банк Альянс отказался от обязательств и уже третий год ведет судебную войну против НЭК "Укрэнерго". Об объявлении подозрения участникам схемы, среди которых и Ю.Фролова, НАБУ отчитывалось еще в январе 2024 года.
Как пишет издание, это решение, вероятно, мало что изменит в ходе уголовного дела № 5202200000000001, которое НАБУ расследует с мая 2022 года. Ведь Ю.Фролова с 13 марта 2022 года руководит Банком Альянс, находясь за границей. Однако ей это не помешало получить для Банка Альянс рекордный кредит от НБУ на 1,93 млрд. гривен в сентябре 2020-го. Согласно материалам постановления ВАКС, в международный розыск Ю.Фролову объявили еще 19 января 2024 года, но найти его, несмотря на имеющийся у следствия адрес проживания подозреваемой в Словацкой республике, до сих пор оказалось не под силу даже Интерполу. Очевидно, равно как бессильным оказывается международный розыск целой когорты украинских чиновников и олигархов, скрывающихся от правосудия в гостеприимной Европе.
Журналисты отмечают, что низкая вероятность того, что Ю.Фролова будет доставлена в украинский суд и получит реальный приговор, задает вопрос о реальных целях расследования НАБУ по делу. Следствие настаивает, что решение о выдаче аффилированной с И.Коломойским компании "Юнайтед Энерджи" банковской гарантии на 1,85 млрд гривен принималось единолично Ю.Фроловой в нарушение устава Банка Альянс, поскольку сумма гарантии превышала 25 процентов активов банковского учреждения. При этом в отчетную документацию Банка Альянс для НБУ были осуществлены полы: с целью скрыть реальную сумму банковской гарантии в НБУ предоставлены документы о выдаче гарантии всего на 300 млн грн. Таким образом, Ю.Фролову назначен единственный, кто несет полную и нераздельную ответственность за незаконную деятельность Банка Альянс.
Факты подделки Банком Альянс документов признаны и проверкой Нацбанка, состоявшейся в банке еще в январе 2023 года. Впрочем, несмотря на сделанные инспекцией НБУ выводы о том, что "Банк принимает чрезмерные кредитные риски, превышающие нормативные ограничения, установленные регулятором, а в бухгалтерском учете предоставленных гарантий на отдельные даты позволило Банку избежать нарушения норматива Н7", никакие санкции в отношении Банка Альянс применены Нацбанком так и не было. Сегодня Банк Альянс, несмотря на солидный кейс дел по невыполнению банковских гарантий перед государственными учреждениями и предприятиями, продолжает свою работу на рынке банковских гарантий, в то время как общемировая практика и нормативы НБУ предусматривают при выявлении таких масштабных махинаций, по меньшей мере, введение в банк временной администрации. .
KP.ua. подчеркивает, что неприкосновенность Банка Альянс, связываемая с влиянием на украинскую властную систему его реального собственника Д.Фирташа, к сожалению, демонстрируется всем ходом дела о выдаче и неуплате банковской гарантии. Так, расследование НАБУ дела о хищении средств НЭК "Укрэнерго" резко активизировалось после того, как в декабре 2022 года Хозяйственный суд г. Киева по делу № 910/32 68/22 вынес решение в пользу НЭК "Укрэнерго" и обязал Банк Альянс оплатит в пользу государственной компании 1 млрд 113 млн гривен. Как видно из материалов упомянутого постановления ВАКС, основные доказательства неправомерной деятельности председателя правления Банка Альянс Ю.Фроловой датируются маем — августом 2023 года. Действия следствия по делу удивительно синхронны с действиями Банка Альянс. В то время как адвокаты Банка Альянс затягивали рассмотрение жалобы на решение Хозяйственного суда в Северном апелляционном суде, детективы НАБУ собирали доказательства фальшивого характера банковской гарантии, поскольку "решение о выдаче гарантии председатель правления приняла единолично и с нарушением процедуры". Таким образом, приоритетом следствия, очевидно, наказание Ю.Фроловой как физического лица, а не возвращение государству 1 млрд гривен.
В то же время именно материалы уголовного производства НАБУ были использованы Банком Альянс в октябре 2023 года для иска к НЭК "Укрэнерго" и "Юнайтед Энерджи" о признании банковской гарантии не подлежащим выполнению и признанию прекращенным обязательства банка – дело № 910/16479. /23. Хозяйственный суд г. Киева, по меркам украинского судопроизводства, довольно быстро, уже в середине апреля 2024 года удовлетворил иск Банка Альянс, что стало основанием для Северного апелляционного суда остановить рассмотрение по делу № 910/32 68/22. Банком Альянс в пользу НЭК "Укрэнерго" 1 млрд 113 млн гривен снова отсрочено на неопределенное время.
По мнению журналистов, несмотря на то, что речь идет о средствах, которые Банк Альянс должен был уплатить государственному предприятию сразу после наступления гарантийного случая, а именно еще в марте-апреле 2022 года, похоже, что через судебную и правоохранительную систему, а также из-за бездействия Нацбанка создаются искусственные основания для вывода Банка Альянс из-под удара в позорной антигосударственной сделке. Ю.Фролова продолжит успешно скрываться от следствия. А НЭК "Укрэнерго" придется продолжить поиск необходимых разрушенной энергетической отрасли средств у международных спонсоров.
