Нацбанк решил национализировать "Сен-Банк"
Правление Национального банка, руководствуясь нормами Законов Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О системе гарантирования вкладов физических лиц", приняло решение вывести с рынка системно важный банк АО "СЕНС БАНК" (ранее "Альфа-банк") и обратилось с предложением к Кабинету министров относительно участия государства в данной процедуре
Владельцами прямого участия в Банке являются ABH Ukraine Limited (Кипр) и ABH Holdings SA (Люксембург), владельцами опосредованного существенного участия – гражданин России и Израиля Михаил Фридман, гражданин России и Латвии Петр Авен, гражданин России Андрей Косогов. Эти физические лица являются окончательными ключевыми участниками в структуре собственности АО "СЕНС БАНК".
Отмечается, что связи Фридмана и Авена с Россией, их поддержка действий и политики, угрожающей территориальной целостности, суверенитету и независимости Украины, оказывает значительный репутационный риск и оказывает существенное негативное влияние на деятельность АО "СЕНС БАНК". Это отмечено в отчете независимого аудитора ООО "РСМ Украина" за 2022 год. Аудитор обратил внимание на выводы управленческого персонала банка о существовании существенной неопределенности, которая может подвергнуть значительному сомнению способность АО "СЕНС БАНК" продолжать свою деятельность на непрерывной основе.
О существенном негативном влиянии репутационного риска свидетельствует и динамика отдельных показателей деятельности АО "СЕНС БАНК". Ухудшение платежной дисциплины заемщиков банка повлияло на регулятивный капитал АО "СЕНС БАНК", который за период с 01 марта 2022 года по 01 июля 2023 года уменьшился на 50%. В то же время у других системно важных банков он в целом увеличился на 29%.
Кроме того, против Фридмана и Авена были введены санкции в Евросоюзе, Великобритании, Канаде, Швейцарии, Австралии, Новой Зеландии, предусматривающие блокировку активов.
Указами Президента Украины от 19 октября 2022 г. введено в действие решение Совета национальной безопасности и обороны Украины, согласно которым к Фридману, Авену и Косогову применены персональные санкции, в частности в форме блокирования активов. К компаниям-владельцам прямого существенного участия также применены санкции, предусматривающие блокировку активов.
14 марта 2022 года владельцем опосредованного существенного участия в АО "СЕНС БАНК" в размере 40,9614% стал А. Косогов в результате передачи ему частиц Германа Хана и Алексея Кузмичева. Такое приобретение существенного участия в АО "СЕНС БАНК" осуществлено без согласования с Национальным банком и с нарушением требований законодательства Украины.
Кроме того, в 2023 году Национальный банк получил уведомление о намерениях ABH Holdings SA передать контроль над АО "СЕНС БАНК" в пользу Karswell Limited (Кипр). Это соглашение в случае его реализации будет противоречить санкциям СНБО.
Учитывая примененные санкции, владельцы прямого и опосредованного участия в АО "СЕНС БАНК" с общей долей 100% капитала Банка лишены права распоряжаться собственными активами и отчуждать их любым способом.
В условиях действия в Украине военного положения и с учетом текущего финансового состояния АО "СЕНС БАНК" вышеупомянутые факты представляют угрозу интересам вкладчиков и других кредиторов банка.
В таких условиях в соответствии с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Национальный банк обязан принять решение о выводе системно важного АО "СЕНС БАНК" с рынка. В финучреждение будет введена временная администрация.
Во время временной администрации сервисы для физических лиц будут работать в обычном режиме без дополнительных ограничений со стороны Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Также без ограничений будут приниматься платежи юридических лиц.