Нацбанк ограничил круг учреждений, которые смогут представлять отечественную банковскую систему за границами Украины. Отныне желающие открыть свои представительства либо филиалы должны будут отвечать четырем основным требованиям.
Во-первых, банк должен иметь уставный фонд не менее 10 млн евро. Второе условие для выдачи разрешения на открытие заграничного представительства — это безупречная работа на финансовом рынке на протяжении трех лет. Третье — необходимо иметь хотя бы один корреспондентский счет в иностранном банке, чей рейтинг по классификации международных агентств не ниже категории "A". И последнее условие — филиалы и представительства должны открываться только в странах — членах Международной группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем (FATF), или выполняющих ее рекомендации.
О причинах появления таких ограничений "ДС" рассказали в Национальном банке: "В последнее время все чаще стали поступать заявки небольших коммерческих банков, которые хотят открыть свои филиалы в Прибалтике. Понятно, какие функции такие филиалы впоследствии будут выполнять". Если верить нацбанковцам, вышеперечисленные ограничения были введены, чтобы уменьшить количество желающих иметь свои представительства в "сомнительных" странах. Впрочем, привести они могут к возникновению проблем у уже работающих филиалов банков, которые входят в группу крупнейших и больших. В частности, два из трех, имеющих свои представительства за границами Украины, — "Надра" и "ВАбанк" — расположили свои филиалы в Венгрии, которая входит в "черный список" FATF. И еще не известно, разрешит ли НБУ им там работать. Больше повезло Приватбанку, который имеет свое представительство на Кипре, а он не только дружит с FATF, а даже был недавно исключен из оффшорных списков. Впрочем, ориентироваться на вышеозначенную авторитетную организацию лучше с оговорками. Поскольку свои рекомендации они издают достаточно регулярно. А успеет ли Нацбанк вслед за очередными изменениями FATF внести соответствующие правки в нормативку, неясно.
| <СПРАВКА> |
|
В FATF входят: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Китай, Исландия, Ирландия, Италия, Япония, Люксембург, Мексика, Голландия, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания и США. К странам, не борющимся с отмыванием денег, относятся: Украина, Россия, Египет, Венгрия, Филиппины, Израиль, Нигерия, Ливан, Доминиканская Республика, Индонезия, Гватемала, Гренада, острова Кука, Маршалловы острова, Мьянма, Науру, Ниуе, Сент Китс и Невис, Сент Винсент и Гренадины. |