О мошенничестве в интернете и финансовых пирамидах в Украине — интервью с Ярославом Шереметом

"ДС" Интернет-мошенничество в Украине цветет буйным цветом, ежегодно увеличивая количество своих жертв. Какие основные угрозы вы бы выделили?

Я.Ш. Во время пандемии большинство представителей бизнеса и потребителей перешли в онлайн, и за этот период, конечно, выросло количество мошенничеств. Например, воры пользуются "карманными" сайтами псевдоплатежных систем. То есть делают оболочку платежной системы, рекламируют ее в интернете, чтобы она была в топе запросов через "Гугл". Благодаря популярности граждане ее видят и используют для оплаты. Что делают мошенники? Они получают персональные данные при регистрации банковской карты, то есть ее номер, срок действия и CVV код, а затем используют их для осуществления оплат, перевода денег и так далее.

Распространены онлайн-мошенничества по продаже различных товаров. Вот был случай с интернет-магазином "Итис", он наделал шума, потому что около 200 пострадавших было, это количество затем выросло до 600, но организаторов задержала столичная киберполиция совместно с коллегами из Днепра. Затем во время пандемии мы нашли организатора общества, которое продавало медицинские маски по заниженным ценам. В эту аферу попали Национальный выставочный центр, Владимирский рынок, аэропорт "Жуляны" и многие государственные учреждения, организаций и частный сектор. Нам удалось обнаружить 150 структур, которые стали жертвами мошенничества, нашли организатора, провели у него обыски и сейчас дело направлено в суд.

"ДС" Чем занимается ОО "Проффинконтроль"?

Я.Ш. Основная наша деятельность как общественной организации — это борьба с финансовыми пирамидами, скам-проектами, бинарными опционами. Например, бинарные опционы — это псевдофорексы. Их направление лежит в плоскости криптовалюты. Пополнение виртуальных кошельков происходит так называемыми инвесторами через виртуальную валюту. Наши юристы занимаются законопроектом по легализации виртуальных активов в Украине, это сделает невозможным деятельность так называемых форексов.

Мы собираем первичную информацию о нарушениях для того, чтобы правоохранительные органы взяли ее в работу и не тратили время на поиск. То есть нам поступает сигнал, который мы обрабатываем и передаем дальше.

Отмечу, что большой бедой сегодня является существование финансовых пирамид. Сложность борьбы с ними заключается в том, что законодательством четко не урегулирована деятельность таких компаний. Они предоставляют или какие-то услуги, или продают товары, как пирамида B2B Jewelry, и зарабатывают довольно-таки неплохие деньги.

"ДС" Когда финансовые онлайн-пирамиды появились в Украине?

Я.Ш. Как массовое явление — в 2000-х годах, в частности в Винницкой области запустили пирамиды МММ 2011 и МММ 2012, но они онлайн были не так активны, как на сегодняшний день. Теперь мы имеем социальную рекламу, "Телеграм"-каналы, сообщества соцсетей, которые позволяют распространять информацию. Есть и использования спикеров, которые рекламируют пирамиды, вовлекая инвесторов в незаконную деятельность.

"ДС" Еще год назад Украина гремела история пирамиды B2B Jewelry, окончательно ли ее закрыли?

Я.Ш. Служба безопасности провела у них обыски, объявила подозрения организаторам и участникам и сейчас проводит дальнейшую проверку. Пирамида неактивна, они не проводят семинаров, не используют рекламу, о них нет новостей. Насколько нам известно, они сейчас работают на возврат средств лицам, которые вложились в сертификаты, продукцию.

"ДС" Назовите, пожалуйста, яркие примеры пирамид, с которыми вы боретесь, кроме уже упомянутой?

Я.Ш. Сейчас действует Miya holding, в ближайшее время их деятельность мы прекратим. Также занимаемся еще QBtec, это одна из больших финансовых пирамид. На прошлой неделе они открыли офисы в Киеве, Харькове и Днепре, но сейчас находятся на этапе скама. Но правоохранительные органы уже проинформированы заранее об их деятельности, также мы сейчас занимаемся еще несколькими финансовыми пирамидами. Есть "Копилочка", она на территорию Украины только начинает заходить. Это казахский проект, так же, как и QBtec, там один и тот же организатор.

"ДС" И кто он?

Я.Ш. Давайте подождем, пока закончатся оперативные мероприятия.

"ДС" Что такое этап скама?

Я.Ш. Это означает, что пирамида уже прекратила выплаты своим вкладчикам, то есть она на этапе закрытия. Так же, как и Miya holding, QBtec заявили, что временно прекратили свою деятельность после проведения обысков. Но при этом открыли новый проект "Ренессанс", который сейчас начали развивать. Организатор бежал за несколько недель до проведения обысков, сейчас находится в Турции.

Во время нашей деятельности с нами связались активисты общественной организации "Киберальянс" и предложили свою помощь. Во время активной фазы украинско-российской войны они помогали Службе безопасности Украины выявлять уязвимые места в электронной инфраструктуре. После исчезновения организатора QBtec они помогали нам найти его местонахождение.

"ДС" Есть ли у нас законодательство, которое позволяет эффективно бороться с мошенничеством?

Я.Ш. Нет, до сих пор не принят законопроект о финансовых пирамидах. Ими должна заниматься Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, ведь финансовые пирамиды предлагают ваучеры, сертификаты, признаваемые ценными бумагами. Финансовые пирамиды не являются субъектами хозяйственной деятельности, они не открывают ФЛП, ООО. Есть просто финансовый проект, который ничем не регламентирован, он не является юридическим лицом, но люди несут туда кэш или перечисляют деньги через платежные системы в виртуальные активы, которые затем обналичиваются.

Кстати, в упомянутом в законопроекте будут учтены, что один из аспектов борьбы с пирамидами — это блокирование интернет-ресурсов. Как мы знаем, СНБО запретил доступ к "ВКонтакте", "Одноклассники", российских интернет-ресурсов и некоторых платежных систем. Думаю, в проекте будет также предусмотрена блокировка мошеннических проектов, к которым возможен доступ с территории Украины.

"ДС" А как будут определять, что это мошенничество, кто будет блокировать ресурсы?

Я.Ш. НКЦБФР будет заниматься теми проектами, которые есть на территории Украины, выявлять их будут как правоохранительные органы, так и общественность. Блокировать по решению суда. То есть правоохранительный орган будет обращаться в суд с соответствующим ходатайством, конечно, если на это будут законные основания.

"ДС" Принимали ли вы участие в разработке этого проекта?

Я.Ш. Наши юристы сейчас работают с авторами в другом законопроекте о легализации рынка виртуальных активов, регламентирующий деятельность криптовалюты на территории Украины. Первое чтение уже прошло. В общем ориентируемся на опыт Европы и США, которые являются лидерами в законодательном регулировании виртуальных активов. Поэтому некоторые аспекты берутся оттуда, некоторые из реального рынка Украины. Кстати, в разработке активно участвует Минцифры.

"ДС" Есть какие-то признаки, которые сразу нам укажут, что имеем дело с мошенничеством?

Я.Ш. Например, есть подозрение, что сайт мошеннический. Надо погуглить, поискать отзывы. Кроме того, на сайте киберполиции есть вкладка Stopfraud, которая помогает проверить сайты, телефонные номера или банковские карты. Также нужно смотреть на цены на сайте, который вызвал подозрение, если они занижены, то это полностью мошенничество.

"ДС" Говорят, много мошенничеств делают из мест лишения свободы. Которые, например?

Я.Ш. Это, в частности, звонки якобы от службы безопасности банка. То есть сидят ребята, отбывающие наказание, в них достаточно времени для того, чтобы ознакомиться со всеми тонкостями работы такой службы. Они туда звонят, общаются, изучают навыки операторов, их умения и затем используют это в своей деятельности. Обычно они просят указать четыре последние цифры номера карты, CVV код для верификации. Или говорят, что ваш счет заблокирован и требуется подтверждение для разблокировки или перевыпуска счета.

"ДС" Борется ли с этим Пенитенциарная служба?

Я.Ш. По своему опыту скажу — перед Новым годом, когда я еще служил в киберполиции, мы проводили оперативные мероприятия. Имели случай мошенничества с Монобанком. То есть банк ограбили на 1,4 млн грн, мы установили, откуда происходил звонок, причастных к совершению преступления, и пришли к одному из учреждений исполнения наказаний. Мы провели обыски, изъяли мобилки, которыми заключенным, кстати, нельзя пользоваться. После окончания мероприятия на сайте киберполиции было размещена новость о том, что мы изъяли технику, а под одним из фото был комментарий лица, причастного к совершению того преступления. То есть прошло не так много времени, и он снова находился в камере с мобилкой, что дало ему возможность читать новости и снова жульничать. Комментарии здесь излишни.