СМИ: черниговский "Поликомбанк" могут ликвидировать из-за сомнительных махинаций
Нацбанк имеет достаточно оснований для того, чтобы вывести с рынка еще один украинский банк — Поликомбанк, который принадлежит черниговской семье Тарасовцев
Об этом говорится в сообщении "Фактов", передает "ДС".
По данным издания, банк может быть ликвидирован. Его национализация маловероятна, поскольку Поликомбанк не является системным и не имеет более-менее существенной ценности из-за сомнительного пула заемщиков.
"По данным источников в НБУ, сейчас регулятор внимательно изучает ситуацию в черниговском Поликомбанке. Причин для этого есть несколько", — говорится в публикации "Фактов".
Первая причина — использование кредитования связанных компаний и лиц. По данным Нацбанка, крупнейшими акционерами Поликомбанка являются Александр Тарасовец (45%), Юрий Тарасовец (23%) и Николай Тарасовец (4%) — два сына и отец соответственно. Банк изначально был создан для обслуживания других семейных бизнесов, а потом начал привлекать деньги людей и делает это сейчас.
Один из таких семейных бизнесов — строительный. Юрий Тарасовец владеет известной в Чернигове компанией "ОСНОВА-БУД-7", которая сейчас оказалась в тяжелом положении и нарушает условия контрактов, пишут "Факты". Соответственно это создает риск и для банка.
"Вероятно, "Поликомбанк" за счет простых вкладчиков финансирует строительства, которые ведут его же акционеры. И выглядит так, что именно строительный бизнес, а не банк, кормит семью Тарасовцев, банк — лишь инструмент, который в случае чего будет легко покинуть… "ОСНОВА-БУД-7" оказалась в тяжелом положении, и существует высокая вероятность того, что проблемы застройщика станут проблемами "Поликомбанка" и, как следствие, его вкладчиков. Более того, "ОСНОВА-БУД-7" является едва ли не единственным более-менее весомым клиентом семейного банка, и оба принадлежат семье Тарасовцев", — поясняется в статье.
В случае проблем с основным бизнесом, проблемы перекинутся и на банк, который имеет обязательства перед тысячами других вкладчиков. Однако это не единственное, что беспокоит государственных регуляторов.
В прошлом году Нацбанк письменно предупредил Поликомбанк о нарушении требований в части ненадлежащего исполнения обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию денег.
То есть, говорится в статье, в НБУ уже знают о том, что Поликомбанк, возможно, отмывает деньги или закрывает на это глаза, и высока вероятность того, что рано или поздно будут введены санкции против банка Тарасовцев: от обысков до ареста счетов.
Также ранее Поликомбанк уже был выброшен из рейтинга надежности депозитов.
