Заповедник фальшивых трейдеров. Как украинцев заманивают на фиктивные биржи

Трофей СБУ

Служба безопасности Украины отчиталась об успехе: ее сотрудники прекратили деятельность фальшивых брокерских центров, которые присваивали средства инвесторов (всего пострадало нескольких тысяч человек) под видом торгов на международных фондовых биржах. Как сообщила пресс-служба СБУ, незаконную деятельность организовали трое граждан одной из стран Ближнего Востока. Ими в центре Киева были созданы три колл-центра. Их операторы звонили клиентам и от имени некоей известной инвестиционной фирмы предлагали инвестировать деньги в акции известных компаний, котирующихся на международных фондовых биржах.

Но в реальности никто ничего никуда не инвестировал. "Злоумышленники с помощью специально разработанного программного обеспечения (ПО) имитировали для инвесторов трансляцию электронной торговли на международных биржах. После решения клиента получить свои деньги дельцы сообщали ему о банкротстве компании", – сказано в пресс-релизе СБУ.

Проведя обыски в колл-центрах, правоохранители изъяли компьютеры и серверы, документацию, печати подставных фирм. Выяснилось, что на аферистов там неофициально работали 200 студентов-иностранцев из стран Ближнего Востока и Африки, в том числе нелегальные мигранты. Мошенническая схема работала несколько лет, суммы инвестиций каждого клиента колебались от $1 тыс. до $5 тыс. Полученные от клиентов средства мошенники выводили через анонимные крипто-кошельки.

"Это хорошо известная на постсоветском пространстве схема мошенничества. Люди наслышаны о тех, кто разбогател на Forex, на биржевой торговле, на вложениях в криптовалюты. И хотя это в большинстве случаев сказки, всем хочется сказочного и быстрого заработка. Мошенники играют на этом, – рассказал "ДС" финансовый консультант Леонид Голубицкий. – Клиенту на сайте такой конторы открывают персональный кабинет, в котором показывают, как "растут в цене" его инвестиции, как "капает доход". Но это только картинка на мониторе. А если он пытается вывести деньги – говорят, что сейчас начнется еще более сильный рост, "доказывают" это. Здесь у человека срабатывает феномен FOMO (fear of missing out), то есть страх пропустить что-то важное, упустить прибыль, которую получит кто-то другой. И 90% отказываются забирать деньги, продолжают инвестировать. Пока не окажутся у разбитого корыта: фирма просто перестанет отвечать на запросы".

По словам эксперта, после этого искать концы уже бесполезно. Инвестор, начавший разбираться в схеме, обнаружит, что его деньги пришли на счет какой-нибудь "Барракуда трейдинг", которая действовала по доверенности "Барракуда инвестментс" по распоряжению "Барракуда кэпиталс", и все они зарегистрированы на каких-нибудь Крокодиловых островах, которые даже личности владельцев компаний не раскрывают. А если и раскроют, то это окажется алкоголик Вася из третьего подъезда соседнего дома в вашем же городе. Все транзакции прошли через криптовалютные биржи, искать концы – бесполезно.

Еще один интересный момент: мошенники создали свой веб-ресурс с помощью оборудования для онлайн-казино, запрещенного в Украине. Украинская киберполиция периодически ловит разработчиков такого оборудования и ПО – этого требуют западные партнеры. Такие дела обычно квалифицируются по ст. 200 (Незаконные действия с документами на перевод, платежными карточками и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления), ст. 203-2 (занятие игорным бизнесом), ст. 209 (Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем) УК Украины.

Отработанная схема

"На самом деле это лишь вершина айсберга, причем совсем небольшая. Таких псевдоброкерских фирм в нашей стране очень много, и новые создаются постоянно. Только большинство из них ориентированы вовсе не на граждан Украины, чаще всего – на россиян, немного реже – на европейцев и американцев, – вспомните историю Milton Group, нашумевшую весной этого года, – сказал "ДС" украинский эксперт по информационной безопасности международной компании Minerva Police Василь Менжинский. – Дело в том, что работать "на Россию" из Украины для таких мошенников практически безопасно: после 2014 г. связи между правоохранителями наших стран – сами понимаете какие. Если ты "разводишь москалей на деньги", тебя никто тут трогать не будет. А у тех, кто мошенничает с западными инвесторами-недотепами, обычно просто хорошая "крыша" в силовых структурах".

Те же, о ком отчиталось сейчас СБУ, как считает эксперт, погорели на том, что их жертвами были украинцы, притом что и сами мошенники действовали из Украины.

"Они забыли простую истину: лиса никогда не душит кур в деревне, возле которой у нее нора, – резюмировал Василь Менжинский. – Думаю, эта ошибка связана с тем, что создатели данного псевдоброкерского центра – не украинцы, местной специфики они не понимали".

Упомянутая экспертом компания Milton Group стала известна весной нынешнего года когда Международная сеть журналистов-расследователей OCCRP совместно со шведской газетой Dagens Nyheter обнародовала свое большое расследование. В нем Milton Group описана как украинская мошенническая – псевдоинвестиционная – компания, которая базируется в киевском торговом центре "Мандарин-Плаза". Ее деятельность сводится, по данным OCCRP, к тому, чтобы продавать мелким частным инвесторам со всего мира фиктивные финансовые продукты.

Люди инвестируют от пары тысяч евро до сотен тысяч долларов в несуществующие акции или вкладываются в бинарные опционы (ставки на изменение цен вверх и вниз), в игру на курсах валют (на рынке Forex) – и теряют деньги, которые выводятся через запутанные схемы. По данным расследователей, только за 2019 г. доход мошенников составил $65 млн. Тем не менее, украинские правоохранители не занялись расследованием деятельности Milton Group – даже несмотря на то, что их об этом просили власти Швеции.

Заповедник для финансовых аферистов?

Почему именно Украина стала привлекательным местом для такого рода мошенников? Здесь сошлись несколько факторов.

1. Коррумпированность правоохранительной системы. О раскрытии разного рода финансовых преступных групп мы слышим довольно часто, а вот о наказании их организаторов – редко. Да, вот СБУ поймало (из пресс-релиза, впрочем, даже не ясно, поймало или просто "выявило") неких "граждан одной из стран Ближнего Востока", что и стало темой для этой статьи. Но равнодушие украинских правоохранителей к той же Milton Group выглядит очень показательно.

2. Геополитическая ситуация. Война с Россией практически изолировала украинских правоохранителей от их коллег из РФ и ее союзников на постсоветском пространстве. Взаимодействие между ними очень слабое, тогда как интернет границ не знает. Так что если некие мошенники в сети облапошили жителя Самары, а электронные следы ведут в Полтаву, то полтавские полицейские вряд ли станут слишком усердно ловить злоумышлеников, получив запрос от коллег из государства-агрессора.

3. Дешевая и одновременно квалифицированная рабочая сила. В подобного рода псевдоинвестиционных компаниях на самом деле задействовано много сотрудников. Большинство – на телефонах и интернет-мессенджерах в колл-центре, и здесь требуется знание психологии плюс владение иностранными языками. Меньше, но более высокооплачиваемых, – программисты (создают и поддерживают работу компьютерных интерфейсов, имитирующих некую финансовую или торговую активность), специалисты по информбезопасности, маркетологи, копирайтеры, юристы.

4. Отсутствие фондового рынка западного образца. Это, пожалуй, главная причина. На "убитом" после 2008 г. украинском фондовом рынке основные действующие лица – крупные компании, основной торгуемый актив – ОВГЗ. На нем не торгуются акции украинских компаний, и эти акции не покупает множество мелких частных инвесторов (западная модель).

Если бы был классический фондовый рынок, с частными инвесторами и обслуживающими их брокерами, то участники рынка, объединенные в профессиональные ассоциации, сами бы не позволяли действовать мошенникам, ведь легальные и фиктивные брокеры конкурировали бы за одну и ту же "кормовую базу". Но пока в Украине у людей минимальный выбор способов приумножить сбережения: или купить недвижимость и ждать подорожания, или положить в банк на все менее доходный депозит. Или рискнуть и поучаствовать в биржевых торгах – на какой-нибудь заокеанской бирже через сомнительные брокерские центры в качестве посредников.

Пока украинцы не смогут прозрачно вкладываться в акции отечественных компаний с ясной и подтвержденной финансовой отчетностью, будут процветать мошеннические схемы, эксплуатирующие простое человеческое желание разбогатеть.

Фото: Depositphotos