СМИ: НБУ начнет выводить банк "Альянс" с рынка осени, чтобы не ссориться с IFC
Национальный банк Украины может осенью этого года вывести с рынка небольшой, но проблемный банк "Альянс". Одной из причин отложения решения относительно финучреждения, регулярно нарушающего нормативы и процедуры регулятора – действующая программа сотрудничества со структурой Всемирного банка – Международной финансовой корпорацией (IFC)
Журналисты пишут, что 23 мая банк "Альянс" наконец-то уволил с должности председателя правления Юлию Фролову. Ее объявили в международный розыск еще в январе 2024 года в рамках расследования Национальным антикоррупционным бюро дела о хищении средств "Укрэнерго". Речь идет о ООО "Юнайтед Энерджи", приближенном к бизнесмену Игорю Коломойскому. Роль банка в этой сделке заключалась, по версии следствия, в том, что финучреждение выдало гарантии для "Юнайтед Энерджи" с заведомо завышенной суммой, а впоследствии отказалась гасить эти гарантии перед "Укрэнерго", когда частная фирма не рассчиталась за поставленную электроэнергию. Через несколько недель на взятке задержали и представлявшего интересы банка адвоката и партнера компании Miller Алексея Носова. Его предпринимают попытку дать взятку в $200 тыс. детективам НАБУ и прокурорам САП, чтобы они изменили подследственность по этому делу.
Банк назначил и. о. председателя правления Виктора Буркицу, впрочем, регулятор не согласовывает его на должности. "[Это] может свидетельствовать либо о сомнениях в добропорядочности репутации, либо о том, что скоро эта должность станет неактуальной из-за вывода банка с рынка", – говорится в статье. Причин этому накопилось немало. Среди них регулярное невыполнение банком финансовых гарантий, предоставляемых государственному бизнесу.
Но Нацбанк, вероятно, отложил решение по "Альянсу" на осень из-за сотрудничества с IFC. "IFC выделила "Альянсу" $11 млн еще до начала полномасштабного вторжения России. Другими партнерами корпорации в Украине являются Укрэксимбанк и Укргазбанк, государственные банки. В интервью 2024 года глава представительства IFC в Украине Елена Волошина упоминает о партнерстве с банком "Альянс", но без подробностей. При этом в медиа — кроме рекламных публикаций самого "Альянса" — не найти хоть какие-то упоминания об успешной реализации этого проекта", — пишут авторы.
"Причина может скрываться в том, что IFC выдала деньги финучреждению с очень сомнительной репутацией, а прекратить сотрудничество, признав свою ошибку – будет ударом уже по имиджу самой структуры и ее рискового департамента. Все злоупотребления "Альянса" всегда были на виду. Например, многочисленные нарушения, связанные с пренебрежением к правилам финансового мониторинга, злоупотребление с облигациями внутреннего займа, целью которых могла быть легализация криминальных доходов, игнорирование анализа финансовых операций клиентов, активная работа с незаконным игорным бизнесом", — сказано в материале. Также в перечне клиентов "Альянса" долгое время была платежная система GlobalMoney (в СМИ ее связывали с деятелями времен Виктора Януковича), через которую злоумышленники финансировали деятельность незаконных террористических группировок "ЛНР" и "ДНР".
По мнению авторов, НБУ может медлить с выводом банка с рынка из-за нежелания терять лицо перед международным партнером – IFC, который вполне можно предположить при оценке рисков сотрудничества с "Альянсом", полагался также на мнение НБУ. "Впрочем, эту причину вполне можно обойти, как это произошло в случае с Мегабанком. Харьковское финучреждение, напомним, регулятор, не моргнув глазом, вывел с рынка несмотря на то, что в его акционерах были и та же IFC, и Европейский банк реконструкции и развития, и даже немецкое правительство", — добавляют авторы.