Мошеннические схемы с кредитными картами: в Госспецсвязи рассказали, как уберечь деньги
В Украине появилась новая мошенническая схема — объявления с предложением сдать банковскую карту в аренду
"В последнее время в социальных сетях появляются объявления с предложением сдать банковскую карту в аренду. За это обещают неплохую плату (примерно 1000 грн в сутки), больше ничего делать не нужно. Также могут попадаться объявления с предложением легкой работы, где "работодатель сразу просит номер карты для зачисления "зарплаты", или с предложением открыть банковский счет на свое имя для получения и перевода средств от имени другого лица", — рассказали в ведомстве.
Украинцев предупреждают, что за каждым таким предложением скрывается опасная мошенническая схема.
В частности, речь идет о так называемых денежных мулах или дропах — это люди, которые позволяют третьему лицу (мошеннику) за финансовое вознаграждение использовать свой банковский счет для проведения операций со средствами незаконного происхождения.
Для этого дропы перечисляют незаконно полученные средства через разные банковские счета, используя свои платежные карты. Это делается, чтобы усложнить работу следствия. Такой процесс позволяет преступным группам работать в разных странах, оставаясь в тени.
"Это средства, которые были получены незаконным путем: за торговлю наркотиками, людьми, терроризм, фишинг и другие тяжкие преступления. Также банковские карты могут быть использованы для проведения финансовых операций, связанных с незаконной деятельностью, например, для работы онлайн-казино, не имеющих лицензии, уклонения от уплаты налогов и т.д.", — говорят в службе.
Скорее всего, отмечают в Госспецсвязи, дроп не осознает, что стал частью преступной цепочки. "Никто ему об этом не скажет. А если он и поинтересуется, то мошенники всегда расскажут какую-нибудь красивую и правдоподобную легенду", — объясняют специалисты.
Главная опасность в том, что денежный мул является соучастником преступления, низшим звеном преступной схемы, которую правоохранители находят быстрее всего. Участие в таких схемах может иметь серьезные последствия: штрафы, конфискацию имущества и даже лишение свободы.
Чтобы уберечь себя, советуют:
- Будьте осторожны с предложениями о легком заработке.
- Избегайте подозрительных предложений и не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах.
"Поняли, что стали дропом? Что делать? Согласились на работу, но через некоторое время поняли, что стали дропом? Срочно обратитесь в киберполицию, подав заяву на их сайте. Успели поработать дропом? Прекратите сотрудничество с таким "работодателем" и обратитесь в киберполицию, а также в банк, счет в котором использовался для отмывания средств", — добавляют в Госспецсвязи.